В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип/ооо в 2018 году

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип/ооо в 2018 году: топ-10 банков + тарифы и предложения

Здравствуйте, уважаемые читатели блога о бизнесе BabloLab.ru. Современное предпринимательство плотно завязано с банковской системой. Сегодня очень важно грамотно продумать ведение и способы расчетов для бизнеса и разобраться с видами налоговых отчислений.

В статье рассмотрим:

  • В каком банке лучше всего открыть расчетный счет для ИП и ООО + примеры?
  • Сравним 10 крупных конкурентов рынка и скажем, какие у них есть преимущества и недостатки;
  • Рассмотрим выгодные ставки ведения счетов в банках для предпринимателей и юр.лиц.

В статье вы сможете узнать где выгодно открыть расчетный счет для ИП/ООО + сравнение банков.

Давайте рассмотрим более подробно все нюансы открытия и выгодные предложения по работе со счетами для малого и большого бизнеса.

Список документов для открытия расчетного счета для ИП и ООО

Процедура открытия максимально упрощена. От ИП требуется:

  • разрешения на ведение бизнеса (После регистрации ИП);
  • выписка о постановке на учет в Росстат;
  • выписка ЕГРИП.

Для ООО:

  • ксерокопии документов учредителей;
  • приказ о назначении на руководящую должность;
  • образцы подписей;
  • ксерокопия паспортов лиц ООО;
  • выписка ЕГРЮЛ (Процедура открытия Юр.лица).

Также для ИП и ООО надо одинаково предоставлять:

  • заявление;
  • заполненную анкету о сведениях;
  • ИНН;
  • паспорт (для того, кто приходит в отделение)

Иногда список справок может расшириться по требованию проверяющей организации. Зачастую дополнительно спрашивают доказательства об отсутствии задолженностей или рецензию одного из бизнес-партнера.

Зачем открывать РС и можно ли без него

На практике удобнее вести бизнес через банковское учреждение. Они берут плату, но при этом предоставляют удобный функционал для отчетов в ФНС, ПФР и ФСС. Получаешь выписку — несешь в инспекцию, никаких сложностей и заморочек.

РС предоставляет следующие преимущества:

  1. Возможность ведения эквайринга.
  2. Снятие ограничений по наличному расчету.
  3. Перечисление безналичной зарплаты.
  4. Интеграция с бухгалтерией 1С и т. п.
  5. Возможность самоинкассации.
  6. Дополнительный сервис.

Особенно актуальна интеграция с бухгалтерией и принятие эквайринга. Эти две составляющие повышают доходность и упрощают отчет перед ФНС, ПФР, ФСС. Меньше заморочек во время проверки инспекции.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип и ооо в 2018 году: топ-10 банков

На современном рынке можно выделить 10 известных кредитно-финансовых организаций. В данную категорию они попали из-за надежности и обширного круга клиентов. Если заключили с ними соглашение, то можете быть уверены в качестве предоставляемых услуг.

№1: Сбербанк

Один из крупнейших финансовых деятелей страны, его офисы располагаются во всех городах страны.

  • Стоимость: от 1000 до 1700 руб;
  • Открытие: от 1500 (2300 для Спб, 3000 для Москвы) за 1 сутки;
  • Перевод: 35 р;
  • За снятие наличных: 1%;
  • Онлайн-бухгалтерия: встроенная.

Сбербанк безусловно является надежным учреждением, который функционирует уже долгое время. Его отделения находятся в любом крупном городе, но главная проблема — длинные очереди.

№2: ВТБ

Доля государственного владения свыше 60%, это второй гигант после предыдущего конкурента. ВТБ предлагает более низкие проценты за взнос и снятие, но при этом надо платить за подключение интернет-банка.

  • Месячное обслуживание: от 1200 до 3200;
  • Подключение интернет-банка: 250;
  • Внесение наличных: 0.39%;
  • Обналичивание: 0.5%.

№3: ФК Открытие «Open bank»

Данный частный проект является молодым и современным, стартовал под своим названием в 2012 (до этого был частью других кредитно-финансовых систем), быстро обрел популярность и в 2018 является важной частью финансовой системы страны.

  • Новому клиенту: 2 месяца даром всем + 2 мес. при годовой оплате в подарок;
  • Цена: от 590;
  • Внесение наличных: 0,3-0,16%;
  • Снятие: 3.5-2%;
  • Внешние платежи: 79-49 руб.

ФК Open не столь распространен по всей России, но имеет офисы в крупных городах. У них, также как и у остальных можно открыть расчетный счет онлайн, оставляете заявку и вам перезвонит специалист. Далее надо просто прийти в офис со всеми документами.

№4: Альфа-банк

Крупнейшее частное кредитно-финансовое учреждение в РФ. Специализируется на гибких тарифных планах и обширному кругу партнеров. Альфа-банк предоставляет более низкие цены (от 15000 до 30 000) + возможность рассрочки. Это заметно дешевле, чем у конкурентов.

  • Преимущественное отличие: нет оборота — нет платежей;
  • Стоимость: от 490;
  • Процент с платежей: 50 р;
  • Получение наличности: от 1%.

№5: Авангард

Молодой частный банк, предлагает своим держателям отличное онлайн-обслуживание. Приятно, что на сайте у них нет лишней рекламы, пользователю сразу дают ознакомиться с контрактом.

  • Начальный взнос: 1000 р.;
  • Цена за месяц: 900;
  • Плата перевод: 30 р.;
  • Проценты за перевод на физ. лицо: от 0.5 до 1%;
  • обналичивание: 0.5-2%.

Предложение от Авангарда.

№6: Возрождение

Одно из главных предложений от Возрождения- плати сколько хочешь. В рамках акции можно оформить аккаунт без какой-либо оплаты.

  • Первый платеж: 3000;
  • Месячная плата: от 0 до 1800;
  • Пополнение наличными: 0.1%;
  • Плата за перевод: от 10 до 100 р.

№7: Точка

Точка — филиал ФК “Открытие”; ориентирована исключительно для предпринимателей, вся структура оптимизирована под малый и средний бизнес. Быстрая поддержка, подробные инструкции, удобный онлайн-кабинет и низкие проценты на эквайринг — это главный преимущества организации.

Банк точка и предложение по открытию счетов.

  • Акция: до 5 мес.в подарок, гибкие тарифы;
  • Старт: 0р;
  • Месячное обслуживание: от 570 до 7500;
  • Обналичивание: без комиссии в лимитах тарифа;
  • Пополнение: без доп. платы ;
  • На остаток: до 8% в год.

№8: Бинбанк

Главным акционером Бинбанка является государство, свыше 99% принадлежит ЦБ РФ — это полностью государственный проект. У них:

  • Спец. предложение: 0 за подключение при покупке кассы;
  • Начало: 0;
  • Тарифы: от 1500 в мес.;
  • Процент за переводы: 0.3%;
  • Снятие налички: 1%.

Условия ведения счетов в Бинбанк.

№9: Райффайзен

Райфайзен в своих активах располагает иностранным капиталом. За все время работы отличился лояльным отношением и выгодными предложениями для своих клиентов.

  • Старт: 0р;
  • Месячная оплата: от 990р;
  • Спец. предложение: до 6 мес. в подарок, карта к РС;
  • Снятие: 1%.

Тарифы Райффайзен банка для ИП и ООО.

№10: Тинькофф

И в заключение хотелось бы отметить Tinkoff bank. Это современное решение на рынке и в своей рекламе они предлагают крайне интересные идеи.

Tinkoff выделяется целым множеством интересных идей:

  • Нет оборота — нет оплаты;
  • до 78 000 рублей на рекламу;
  • До 2 месяцев даром;
  • Встроенная бухгалтерия в личном кабинете (рассчитывает налоги и составляет декларацию);
  • кэшбек до 30%;
  • Мобильные приложения;
  • Выгодный эквайринг.

Предложение Тинькофф банка.

Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: 4 бесплатных рс в банках + сравнительная таблица

Абсолютно задаром РС не существует. Но “Точка” предлагает 2 месяца пробных + 3 в подарок при оплате. Рекомендуем присмотреться, если денег в бизнесе совсем мало для старта.

Чтобы определить, где выгодней расчетный счет для ИП — сравним характеристики конкурентов по таблице. (Изображения кликабельны).

Сокращения:

  • инд. — индивидуально;
  • н/д — нет данных;
  • 5-1 — от 0.5% до 1% включительно;
  • Внешний платеж становится платным после окончания бесплатного лимита.

Если изучить подробнее все отзывы, то основной негодования клиентов являются:

  • неожиданные комиссии;
  • хамство сотрудников без причины;
  • очереди;
  • неправильное информирование;
  • человеческий фактор (неправильное заполнение документов).

Как и где выгоднее открыть расчетный счет: советы экспертов + пример

На основе вышеописанного материала можем сделать вывод, где выгоднее. В целом на основе изученного можно прийти к следующим решениям.

Сбербанк, ВТБ Надежный. Удобно обналичивать финансы.
ФК “Открытие”, Точка до 5 мес. в подарок + гибкие тарифы. Но трудно обналичить деньги. Накопление до 8% на остаток.
Альфа-банк Приоритет на обширный круг партнеров + скидки для покупки кассы и терминала.
Авангард, Райфайзен Много позитивных рецензий, привлекательные условия. Но нет интересных предложений и скидок.
Тинькофф Множество идей, акция на рекламный счет, нет оборота — нет оплаты. Но многие жалуются на большие комиссии + неожиданные условия сделок.
Возрождение Плохое обслуживание, старые технологии. Но есть бесплатный тариф.
Бинбанк 0р за РС при покупке кассы, достаточно популярный выбор в городах.

А далее уже выбирайте из личных предпочтений. Но если описанных критериев было недостаточно, то дополнительно советуем ознакомиться с рекомендациями.

№1. Не ведитесь на рекламу и подробно читайте договоры

Реклама — основной способ привлечения клиентов. В нем обещают много выгодных предложений, но на самом деле наибольшая часть подвохов кроется в условиях соглашения.

№2. Не доверяйте только отзывам

К сожалению, в интернете на любого из вышеописанных конкурентов можно найти множество негативных отзывов. Наибольшая часть из них связана с некорректным поведением самого обращающегося: не прочитал контракт, вовремя не посмотрел уведомление и т. д.

№3. Узнайте, где ближайшее отделение

Нет смысла открывать РС в кредитно-финансовой организации, если она находится далеко от места ведения бизнеса. В малых городах лучше отдать предпочтению ближайшему отделению — будет легче разобраться с непредвиденными ситуациями.

№4. Расчетный счет и расчетно-кассовое обслуживание

Эти два понятия близких друг к другу. Счет — это аккаунт на который переводится доход фирмы и с которого перечисляется зарплата сотрудникам.

Обслуживание — это услуги, которые позволяют эффективнее управлять аккаунтом. Оно подразумевает интеграция с бухгалтерией, подробная отчетность, пакетные предложения и т. д.

Заключение + Видео

Надеемся, что после прочтения вы сумеете окончательно определиться, в каком банке открыть расчетный счет для ИП, ООО. Если все же остаются сомнения то добавим, что по статистике Сбербанк является самым распространенным решением.

Источник: https://bablolab.ru/business/v-kakom-banke-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ooo-v-2018-godu.html

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2018 году

В статье разберемся, где открыть расчетный счет в 2018 году. Рассмотрим тарифы на открытие, обслуживание счета и условия РКО популярных банков. А также вы узнаете, нужен ли расчетный счет для ИП и ООО, и кто уведомляет о его открытии налоговую.

Где открыть расчетный счет — сравнение тарифов

Если перед вами стоит задача выбрать банк для открытия счета, то нужно учитывать множество параметров: рейтинг его надежности, ассортимент дополнительных услуг, качество сервиса и т. д. Цены на обслуживание часто играют решающую роль.

Мы подготовили для вас таблицу с тарифами на ведение счета в популярных банках:

Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания
Тинькофф Банк 0 р.
  • ТП «Простой» — 490 р.
  • ТП «Продвинутый» — 1 990 р.
  • ТП «Профессиональный» — 4 990 р.
Точка 0 р.
  • ТП «Минимальный» — 0 р.
  • ТП «Оптимальный» — 500 р.
  • ТП «Идеальный» — 2 500 р.
Модульбанк 0 р.
  • ТП «Стартовый» — 0 р.
  • ТП «Оптимальный» — 490 р.
  • ТП «Безлимитный» — 4 900 р.
Эксперт Банк 0 р.
  • ТП «Экономный» — 0 р.
  • ТП «Оптимальный» — 450 р.
  • ТП «Все включено» — 3 990 р.
Локо-Банк 0 р.
  • ТП «Старт» — 0 р.
  • ТП «Оптима» — 990 р.
  • ТП «Безлимит» — 4 990 р.
Альфа-Банк 0 р.
  • ТП «На старт» — 490 р.
  • ТП «Электронный» — 1 440 р.
  • ТП «Успех» — 2 300 р.
  • ТП «Альфа-Бизнес ВЭД» — 3 200 р.
  • ТП «Оптовик» — 3 200 р.
  • ТП «Все, что надо» — 9 900 р.
Промсвязьбанк 0 р.
  • ТП «Бизнес старт» — 0 р.
  • ТП «Платите меньше» — 399 р.
  • ТП «Бизнес лайт» — 1 050 р.
  • ТП «Бизнес 24×7» — 1 600 р.
  • ТП «Бизнес Чек» — 2 290 р.
  • ТП «Мое дело» — 1 800 р.
Сбербанк 0 р.
  • ТП «Легкий старт» — 0 р.
  • ТП «Удачный сезон» — 490 р.
  • ТП «Хорошая выручка» — 990 р.
  • ТП «Активные расчеты» — 2 490 р.
  • ТП «Большие возможности» — 8 000 р.
СКБ-банк (ДелоБанк) 0 р.
  • ТП «Выгодный старт» — 0 р.
  • ТП «Активный рост» — 990 р.
  • ТП «Надежное решение» — 3 100 р.
  • ТП «Высшая лига» — 7 590 р.
БКС Банк (Сфера) 0 р.
  • S — бесплатно.
  • M — 3 мес. 0 р., далее 599 р./мес.
  • L — 3 мес. 0 р., далее 899 р./мес.
Восточный банк 0 р.
  • ТП «Твой старт» — 490 р.
  • ТП «Твой онлайн» — 1 290 р.
  • ТП «Твой успех» — 1 890 р.
  • ТП «Твой мир» — 3 490 р.
  • ТП «Твой безлимит» — 9 990 р.
Веста Банк 0 р.
  • ТП «Стартап» — 0 р.
  • ТП «Базовый» — 399 р.
  • ТП «Торговый» — 1 500 р.
  • ТП «Все включено» — 3 000 р.
УБРиР 0 р.
  • ТП «Все просто» — 0 р.
  • ТП «Эконом» — 500 р.
  • ТП «ONLINE» — 700 р.
Открытие 0 р.
  • ТП «Промо» — 590 р.
  • ТП «Комфорт» — 1 290 р.
  • ТП «Бизнес» — 5 990 р.
Райффайзенбанк 0 р.
  • ТП «Старт» — 990 р.
  • ТП «Базовый» — 1 900 р.
  • ТП «Оптимум» — 2 900 р.
  • ТП «Максимум» — 7 500 р.
Совкомбанк 1 000 р.
  • ТП «Вместе» — 0 р.
  • ТП «Стартовый» — 650 р.
  • ТП «Дистанционный» — 1 150 р.
  • ТП «Персональный» — 1 850 р.
  • ТП «Доходный» — 3 000 р.

А теперь давайте разберем преимущества РКО в каждом из банков подробнее.

Тинькофф Банк

Тинькофф получил оценку кредитоспособности на уровне A от агентства АКРА и неоднократно подтвердил ее. Операционный день в нем длиться с 01:00 до 20:00 (МСК). За внешний платеж нужно заплатить от 19 до 49 р. в зависимости от подключенного пакета услуг. При этом на ТП «Просто» и «Продвинутый» в абонентскую плату уже входит 3 и 10 бесплатных платежек соответственно.

За снятие наличных по карте придется заплатить минимум 1% от суммы плюс 59 р. Но зато ИП смогут без комиссии перевести на собственные карты Тинькофф от 400 тыс. до 1 млн рублей. На остаток собственных средств по счету можно получать до 6%.

При открытии счета в Тинькофф вы получите бесплатную бухгалтерию, а также возможность пользоваться огромным количеством дополнительных сервисов (бесплатный зарплатный проект, банковские гарантии, эквайринг и т. д.). С 3 месяца обслуживания можно подключить овердрафт.

Мобильный и интернет-банк в Тинькофф неоднократно получали высокие оценки за эффективность. А любые вопросы можно решить с персональным менеджером через чат.

Точка

Точка является проектом банка ФК Открытие. На ТП «Оптимальный» предоставляется 10 бесплатных платежей в другие банки, а на тарифе «Идеальный» их будет уже 100.

Если этого количества не хватит, то за каждый следующий перевод нужно заплатить 60 или 15 рублей соответственно. На ТП «Минимальный» все переводы, в т. ч. и физ. лицам — бесплатные.

Внешние платежи проходят с 00:00 до 20:00 (МСК), а внутрибанковские функционируют круглосуточно.

Снимать наличные без комиссии можно на тарифе «Минимальный», а также до 100 тыс. руб. — при подключенном пакете услуг «Идеальный». Во всех остальных случаях придется заплатить минимум 1,5% от полученной суммы.

Интернет-банк Точки легко можно интегрировать с любыми популярными бухгалтерскими программами и сервисами. Для взаимодействия с банком вне офиса доступно бесплатное мобильное приложение. На тарифе «Идеальный» за оплату налогов возвращается кэшбэк в 2%.

Модульбанк

Модульбанк специализируется на обслуживании ИП и малых компаний. Платежи проводятся с 01:00 до 20:45, а стоимость каждой платежки составляет от 19 до 90 р. На тарифе «Безлимитный» все платежи бесплатные. Можно без комиссии снять с бизнес-карты до 50 тыс. р. на ТП «Оптимальный» или до 100 000 р. при использовании пакета «Безлимитный». В остальных случаях комиссия банка составит 2,5%.

На среднемесячный остаток по счету начисляется до 6% годовых. В интернет-банке Модульбанка можно не только управлять счетом, но и просматривать аналитику или подключать дополнительные сервисы: эквайринг, зарплатный проект, бухгалтерию, онлайн-кассу и т. д. Услуги бухгалтерии Модульбанка бесплатны для ИП на УСН 6%.

Эксперт Банк

Эксперт Банк базируется в Омской области, но обслуживает клиентов по всей России. Его отличительная черта — максимально честные и открытые тарифы. Платежка обойдется от 18 до 78 рублей, а на тарифе «Все включено» отправка любых платежей включена в тариф.

Для снятия наличных и оплаты хозяйственных или командировочных расходов Эксперт Банк бесплатно выдает бизнес-карты. На ТП «Оптимальный» без взимания комиссии можно снимать с карт до 100 000 р., а на ТП «Безлимитный» — до 700 000 р.

Локо-Банк

Стоимость внешней платежки в банке составит от 19 до 59 рублей. За снятие наличных для выплаты зарплаты удерживается 0,6%. При получении налички на другие нужды комиссия будет выше — от 3%. При подключении пакета «Безлимит» можно снимать со счета до 300 тыс. рублей за календарный месяц бесплатно.

ИП со своего счета в Локо-Банке может перечислить до 150 тыс. в месяц на любой счет физ. лица без комиссии. Пополнение счета доступно по всей территории России как в собственных отделениях Локо-Банка, так и через партнерскую сеть.

Для управления счетом предоставляется доступ к удобной системе интернет-банкинга. Свободные денежные средства можно разместить на депозитах, а при нехватке собственных денег Локо-Банк выдаст кредит совместно с корпорацией МСП.

Промсвязьбанк

В настоящее время 100% акций ПСБ принадлежит АСВ, и в дальнейшем на его базе планируется создать опорный банк для обслуживания Гособоронзаказа.

В тарифы Промсвязьбанка включено от 3 до 30 бесплатных внешних платежей. Каждый дополнительный платеж обойдется в 18 — 110 р. в зависимости от выбранного пакета. Внешние платежки обрабатываются текущим днем до 20:50.

Снятие наличных со счета для ИП обойдется минимум в 1,4%. Юр. лицам средства со счета выдаются под 0,5%.

Альфа-Банк

Альфа-Банк является одним из самых крупных кредитных учреждений в РФ. Высокий уровень его надежности подтвержден агентством АКРА (рейтинг AA). Внешние платежи отправляются с 01:00 до 23:30 (МСК). Стоимость платежки составит от 16 до 50 р. в зависимости от подключенного пакета. Во многие пакеты услуг включено 3 — 30 внешних платежей.

Снятие наличных с карты обойдется минимум в 1,5% от суммы. В тарифах»Оптовик» и «Все, что надо» можно бесплатно обналичить 150 и 500 тыс. рублей соответственно. Независимо от подключенного пакета услуг ИП может перевести на личный счет до 100 тысяч рублей бесплатно.

Вносить деньги на счета и снимать их можно через банкоматы Альфа-Банка по всей территории РФ, а для удобства управления счетом доступен личный кабинет на сайте и приложение. При заключении договора на РКО кредитная организация дарит подарки и скидки от партнеров на сумму до 150 000 рублей.

Сбербанк

Это старейший и самый крупный в РФ банк. Контрольный пакет акций финансового учреждения находится в собственности государства. Платежи проводятся ежедневно с 7:00 до 23:00 ч. Стоимость платежки составляет от 16 до 100 рублей. Во тарифы входит от 3 до 100 бесплатных платежей.

Обслуживание бизнес-карты обойдется в 2 500 р. за второй год, а снятие денег в банкомате по ней — минимум в 1,4% от полученной суммы. Независимо от выбранного тарифа ИП бесплатно может перевести на личную карту в Сбербанке до 150 000 р. в месяц.

Сбербанк не только откроет счет для бизнеса, но и предложит множество вспомогательных услуг (онлайн-кассы, бухгалтерию, гарантии и т. д.). Управление счетом осуществляется через Сбербанк Бизнес Онлайн, который интегрируется с любыми бухгалтерскими программами.

При заключении договора Сбербанк дарит подарки от партнеров на общую сумму до 100 тысяч рублей.

БКС Банк (Сфера)

БКС Банк сделал большой акцент на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. И открыл отдельный сервис Сфера с очень выгодными тарифами. Есть бесплатный тариф, платежки от 30 рублей, удобный интернет-банкинг и мобильное приложение, сдачу отчетности в налоговую и т.д. Сфера составит хорошую конкуренцию лидерам рынка Тинькофф, Точке и Модульбанку.

СКБ-банк (ДелоБанк)

СКБ-банк является крупным банком, базирующимся в Екатеринбурге и активно развивающемся по всей России. В рамках его онлайн-версии — ДелоБанка — доступно 4 тарифа с платежками за 25 — 87 р. (0 р.

— на ТП «Высшая лига»). При заключении договора в подарок выдается бизнес-карта для внесения и снятия наличных, а также безналичных операций. Получение денег в банкомате по ней обойдется минимум в 2%.

На всех платных тарифах предусмотрено начисление процентов на остаток. Есть также возможность открыть депозит. В системе интернет-банкинга можно управлять не только расчетным, но и личным счетом физ. лица.

Восточный банк

КБ Восточный зарегистрирован в Амурской области, но активно работает с клиентами по всей России и является одним из ведущих банков Дальнего Востока. Базовая стоимость внешнего платежа — 28 р. (на ТП «Твой Онлайн» — 16 р.). Во многие пакеты включены бесплатные платежки: 5 шт. — в тариф «Твой старт», 20 шт. — «Твой успех» и неограниченное количество — в ТП «Твой безлимит».

Снятие наличных обойдется минимум в 1,2% от полученной суммы. Без процентов можно снять 30 тыс. руб. на тарифе «Твой успех» и 500 тыс. руб. — на ТП «Твой безлимит». Платы за использование интернет-банкинга нет, а при открытии счета Восточный автоматически одобряет овердрафт.

Веста Банк

Веста долгое время обслуживал лишь состоятельных клиентов, но затем переключился на предоставление услуг малому бизнесу. Межбанковский перевод обойдется в 20 рублей (на ТП «Стартап» — 89 р., на ТП «Все включено» — 200 платежей включены в тариф).

Комиссия за получение наличных на хоз. нужды составит от 1%. ИП могут без комиссии переводить деньги на личные счета до 500 тыс. руб. (на ТП «Стартап» — 300 тыс. руб.).

Доступ к интернет-банкингу предоставляется бесплатно. При необходимости можно подключить зарплатный проект, эквайринг или открыть валютный счет.

УБРиР

УБРиР — крупный банк из числа ТОП-50. Стоимость платежки в зависимости от тарифа составит 25 или 79 р. Кроме того, на ТП «Экономный» включено 10 платежек.

Текущим банковским днем проводятся только внешние переводы, отправленные до 18:00. ИП без взимания доп. комиссии может перевести на личный счет до 300 тыс. р. за календарный месяц.

Снятие денежных средств со счета обойдется минимум в 1,1% от суммы.

Открытие

Проведение внешних платежей в банке осуществляется с 00:00 до 20:00 (МСК). За каждый из них придется заплатить 49 — 79 р. В пакеты «Промо» и «Комфорт» включено по 3 и 10 бесплатных платежек, а на ТП «Бизнес» плата за переводы не взимается.

На счета физ. лиц можно перевести без комиссии до 150 тыс. руб. за календарный месяц независимо от подключенного пакета услуг. За снятие наличных взимается 2 — 3,5% в зависимости от подключенного тарифа.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк входит в крупный австрийский холдинг, имеет отличные показатели надежности (рейтинг АКРА — AAA). Стоимость внешней платежки сверх числа включенных в пакет услуг составит 25 р. Эта цена одинакова для всех тарифов.

Комиссия в Райффайзенбанке за выдачу наличных на зарплату составит 0,5% от суммы, а на все остальные цели — минимум 1,4%. На счет физ. лица можно бесплатно перевести до 100 — 700 тыс. руб. в зависимости от тарифа.

Совкомбанк

Совкомбанк является крупным банком с широкой сетью отделений и хорошими показателями надежности. По оценке АКРА ему присвоен рейтинг A. Проведение внешней платежки обойдется в 30 рублей.

Снятие наличных на зарплату возможно с комиссией 0,3%. При получении налички на хоз. нужды и другие цели тариф составит от 1%.

Где лучше открыть расчетный счет ИП

Приведем список оптимальных банков для открытия счета ИП:

  • Тинькофф Банк.
  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Локо-Банк.
  • Эксперт Банк.
  • Промсвязьбанк.
  • Сфера (БКС Банк).
  • Дело Банк (СКБ Банк).

Где выгоднее открыть расчетный счет ООО

Список лучших банков для открытия счета организации:

  • Тинькофф Банк.
  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Эксперт Банк.
  • Локо-Банк.
  • Альфа-Банк.
  • Сбербанк.
  • Промсвязьбанк.
  • Восточный банк.

Банки открывающие расчетный счет бесплатно

Срок открытия счета во многих банках занимает буквально 1 час. Благодаря сдовременным технологиям эта процедура проходит быстро, а у предпринимателей нет необходимости посещать отделения банков. Через интернет можно зарезервировать счет, договор и другие документы привезет курьер.

Такая простая процедура открытия счета обходится для бизнесменов бесплатно. В число кредитных организаций, не взимающих плату за данную операцию, входят:

  • Тинькофф Банк.
  • Точка.
  • Модульбанк.
  • Эксперт Банк.
  • Локо-Банк.
  • Альфа-Банк.
  • Сбербанк.
  • СКБ-банк (ДелоБанк).
  • Промсвязьбанк.
  • БКС Банк (Сфера).
  • Веста Банк.
  • Восточный банк.
  • Райффайзенбанк.
  • Совкомбанк.

Модульбанк, Точка, Локо-Банк, Сфера, Делобанк и др. готовы также предложить тарифы без абонентской платы. Другие банки (например, Тинькофф, Альфа-Банк) предлагают до 2-3 месяцев бесплатного обслуживания нового счета.

Пакет документов для открытия расчетного счета ИП и ООО

При открытии счета банку необходим определенный пакет бумаг. Подготовка необходимых документов не отнимет у вас много времени.

ИП понадобится паспорт и ОГРНИП. Если счет открывается представителем, то потребуется доверенность.

Список документов для открытия счета ООО:

  • Учредительные документы (Устав, Учредительный договор, решение о создании и т. д.).
  • Документы на руководителя (паспорт, протокол или решение о назначении на должность).
  • Свидетельство о собственности или договор аренды на офис (требуется не во всех банках).
  • Другие документы по требованию банка (справка из налоговой или последняя бух. отчетность и т. п.).

Обязательно ли нужно открывать расчетный счет

Законодательство не обязывает ИП открывать расчетный счет, а вот ООО он необходим. Но ведение бизнеса при его наличии существенно удобней.

Уведомлять ли налоговую об открытии расчетного счета?

До мая 2014 года при открытии счета ИП и юр. лица были обязаны подавать в ИФНС и страховые фонды соответствующее уведомление. Но в настоящее время эта обязанность перешла к банкам. Фактически при открытии счета достаточно подать онлайн-заявку в банк и подготовить документы. Всю остальную работу возьмут на себя сотрудники банка.

Были рады вам помочь! Если будут вопросы, обращайтесь в комментариях.

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/gde-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ooo.html

Пять лучших банков для ИП в 2018 году

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами.

Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2018 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё.

Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом.

Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо.

Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

  1. Входить в систему страхования вкладов. С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
  2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
  3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2018 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность.

Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости.

Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2018 году.

«Тинькофф Банк».

 Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса.

 Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Тинькофф Банк готов в рамках программы лояльности предложить пользователям нашего сайта 7 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (регистрация менее, чем полгода назад). 

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ.  Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц.По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России.Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Дано:

  • г. Москва;
  • вид деятельности – розничная торговля одеждой;
  • внесение наличных в месяц – 500 000 рублей;
  • внешние платежи в месяц – 5;
  • проведение оплаты через интернет.
Банк итарифАльфа «На Старт»Тинькофф Банк«Простой»Сбербанк «Лёгкий старт»ВТБ «Бизнес старт»Открытие«Промо»
Открытие счёта 1500
Подключение к онлайн-банкингу (единоразово) 1770 250
Обслуживание в месяц 490 0* 1200 590
Стоимость электронной платежки 3 платежа бесплатно, далее 50 р. 3 платежа бесплатно, далее 49 р. до 3 платежей бесплатно, далее 100р до 5 платежей бесплатно, далее 100р. до 3 платежей бесплатно, далее 79р.
Внесение наличных 0,20% 0,15% До 50 000 р. бесплатно, далее 0,39% 0,30%
Итого в год (рублей), с учетом расходов на открытие 20 850 3 626* 11 400 37 210 26 976

(*) Если предприниматель откроет счёт в банке Тинькофф в рамках программы лояльности.
После окончания льготного периода цена по-прежнему останется самой низкой среди представленных банков — 490 р. в месяц, 4900 при оплате на год вперёд.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/luchshij-bank-dlya-ip

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип или ооо в 2018 году: обзор тарифов лучших банков

Когда собираешься стать индивидуальным предпринимателем, или открыть собственное ООО, вопрос о расчетном счете теряется среди сотен других задач, которые нужно обязательно выполнить.

Между тем, не стоит выбирать первый попавшийся банк для собственного дела, также не стоит верить рекламе, и выбирать только тот банк, у которого больше баннеров вдоль улицы.

Читайте также:  Топ-30 лучших бизнес-идеи для маленького города с примерами

Старайтесь избежать ошибок начинающего предпринимателя и ориентируйтесь, выбирая банк где планируете открыть расчетный счет для ИП или ООО, на следующие критерии:

  • Надежность банка: залог сохранности ваших средств. Наверняка вам известно, что денежные средства юридических лиц не страхуются, поэтому если произойдет банкротство банка, то никто возвращать ваши кровные не будет.
  • Обслуживание и стоимость: комиссии, ежемесячные платежи, прочие скрытые «таксы», указанные мелким шрифтом уже должны навести на определенные мысли. Не стоит переплачивать за мелкие дополнительные услуги, которые редко вам пригодятся; а между тем, из-за этих мелких услуг стоимость обслуживания иногда может разительно отличатся из банка в банк.
  • Стоимость открытия р/сч не должна быть заоблачной. Если банк требует за открытие более 3 тысяч, то сто раз подумайте, хотите ли вы иметь с ним дело. Существуют также банки, которые не берут деньги за открытие р/с.
  • Кэшбек. Или, говоря по-русски, процент на остаток; как правило, процент очень низок, однако это приятное дополнение, поскольку даже 3-9% годовых уже ощутимые средства.
  • Интернет-банкинг. Несмотря на то, что в этом списке интернет-банкинг стоит в самом конце, обращать внимание на него стоит сразу же. Вместо того, чтобы бегать по банкам, гораздо проще все банковские операции провести онлайн, верно? Этот критерий очень важен, чтобы вам быть постоянно в курсе всех событий расчетного счета и операций по нему. Как правило, функционал интернет-банкинга интуитивно понятен и прост.

Сейчас перейдем к небольшим обзорам банков, которые будут более полезными для тех, кто решился зарегистрировать ИП или открыть ООО, но пока не знает в каком банке лучше открыть расчетный счет.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип или ооо в 2018 году: 8 лучших банков, сравнение тарифов

А сейчас давайте посмотрим в каком банке сейчас лучше и выгоднее открывать расчетные счета для вновь созданных ООО и зарегистрированных ИП (индивидуальных предпринимателей).

ТОП-3 банка с бесплатным расчетным счетом

Банков, которые предоставляют бесплатное открытие расчетного счета не так уж и много. Мы рассмотрим только самые надежные и качественные в обслуживании банки. Лучших из них всего три:

1. Тинькофф

Об этом банке вы наверняка слышали не только из рекламы по телевидению, но и среди тех предпринимателей, которые им вполне успешно пользуются.

Банк коммерческий, без участия государства, однако это не должно снижать доверие, так как услугами банка пользуется все большее количество людей.

И падать темпы прироста навряд ли будут, ведь для малого бизнеса банки, представляющие комфортные условия необходимы, как и воздух.

Первые два месяца обслуживания бесплатны, и это позволит некоторым предпринимателям открыть свой бизнес без вложений! Также если не будет денежного оборота на расчетном счете, обслуживание останется бесплатным. Но, конечно, вероятность отсутствия денежного оборота в хорошо организованном деле мала.

По истечению двух месяцев можно выбрать следующие тарифы:

Простой или продвинутый. Стоимость простого более, чем приемлемая – 490 рублей за месяц. Стоимость продвинутого – 990 рублей. Каждый из тарифов имеет свои преимущества, и ознакомиться с ними можно на сайте Тинькофф-Банка.

После выбора тарифа вам предоставляется неограниченный мобильный и интернет-банкинг, также можно подключить СМС-информирование, выпустить корпоративные или зарплатные карты. Бесплатно!

К преимуществам относится также открытие расчетного счета онлайн – все документы вам привезут на дом или в офис.

Кэшбек – 6% при простом тарифе и 8% при продвинутом.

2. Модульбанк

О Модульбанке вы наверняка также слышали, поскольку рекомендации предпринимателей, пользующихся услугами банка, вполне дружелюбные.

Банк работает с 1992 года и 25 лет существования банка – уже хороший ориентир при выборе банка. Также, как и Тинькофф не является государственным, и предоставляет весь спектр бесплатных услуг для удобного мобильного и интернет-банкинга.

Стартовый тариф полностью бесплатен! Но, за проведение платежных операций взимается 90 рублей; комиссия за снятие средства 1% (до 100 000 рублей), 3% (от 100 до 300 т. р.) и так далее. В офисах или банкоматах Модульбанка внести средства можно бесплатно, но если вносить средства через другие банки – с комиссией.

Оптимальный тариф стоит всего 490 рублей, но предоставляет больше возможностей, чем стартовый. Во-первых, проведение платежа стоит всего 19 рублей за операцию; снятие суммы до 50 тысяч рублей без комиссии, до 300 тысяч 1% и так далее; плюс предоставляется 2 корпоративные карты.

И последний, полностью безлимитный тариф. Можно совершать любое количество бесплатных операций; снятие до 100 тысяч рублей без комиссии; снятие до миллиона рублей – комиссия 5 процентов; свыше – 20%. 5 бесплатных корпоративных карт.

По тарифам «оптимальный» и «безлимитный» начисляется кэшбек 3 и 5 процентов соответственно.

3. УБРиР, или Уральский Банк Реконструкции и Развития

Банк основан в 1990 году и с тех пор активно развивается, предоставляя качественные услуги для клиентов, в том числе юридических лиц.

Тарифов у банка довольно много, но рассмотрим самые оптимальные: «Все просто» и «Онлайн».

«Все просто» – стоимость 0 рублей (в крупных городах стоимость от 300 рублей).

«Онлайн» – стоимость от 350 рублей в месяц.

Бесплатно на всех тарифах предоставляется интернет-банкинг и мобильный банк. Более подробно со всей линейкой тарифов можно ознакомится на их сайте.

Несущественный минус банка – отсутствие процентов по остатку.

5 крупных банков, в которых лучше открыть расчетный счет ИП

Мы рассмотрели банки, в которых расчетный счет предоставляется бесплатно. Однако, не следует забывать и о более крупных банках, существующих длительное время.

Надежность всех нижеперечисленных банков очень высока, поскольку они являются практически гигантами банковского дела России. Вам остается только выбрать тот банк, с которым будет более удобно.

Приступим!

1. Сбербанк

Пожалуй, самый популярный из банков. 50% капитала банка принадлежат ЦБ РФ. Перечислить все тарифы банка сложно, поскольку условия и функционал тарифов разнится из города в город.

В среднем же стоимость обслуживания находится на уровне 700 рублей в месяц.

Проведение платежа обойдется в 30 рублей; снятие наличных 1%, а вот зачисление без комиссии, при переводе на карты и другие счета взимается комиссия также 1%.

У Сбербанка есть СМС-информирование, интернет-банкинг; реквизиты расчетного счета можно получить за 5 минут, открытие же займет не более одного дня.

Процентов на остаток средств не предусмотрено.

2. Банк ВТБ24

Тоже не менее популярный банк, который постоянно на слуху. Тарифов у банка несколько, но рассмотрим самые популярные.

Первый, «Бизнес старт» – 1 100 рублей в месяц; 5 бесплатных платежей в месяц, каждый последующий от 39 рублей; (учитывайте, что в разных городах стоимость может незначительно отличаться); комиссия за снятие денег всего 0,5%, комиссия за прием денежных средств до 50 тысяч рублей бесплатно, а свыше – 0,2%.

Второй, «Бизнес касса» – 2 200 рублей; 25 бесплатных платежей в месяц, остальные также, как и в предыдущем тарифе; комиссия за снятие наличных 0,5%, зачисление до 250 тысяч рублей без комиссий.

Интернет-банкинг у ВТБ24 платный, стоит 500 рублей, кэшбек отсутствует.

3. Альфа банк

Также один из крупных банков РФ. Стоимость обслуживания разнится, и сразу же рассмотрим два самых популярных тарифа:

«СтартАП» – от 850 рублей за месяц; 5 бесплатных операций, последующие 250 рублей; подключение интернет-банка 990 рублей; мобильный банк – 59 рублей в месяц.

«Электронный» – от 1 290 рублей; 16 рублей за каждую операцию; комиссия за снятие 0,4%, за пополнение – 0,23%, подключение интернет-банка также 990 рублей.

4. Банк Точка (филиал банка Открытие)

Банк специализируется, как раз на обслуживании предпринимателей. На выбор три тарифа:

«Лоукост» – 750 рублей за месяц, 5 бесплатных платежей, оплата за последующие 50 рублей; снятие до 100 тысяч рублей без комиссии; перевод на счета физ. лиц без комиссии (для ИП – до 500 тысяч рублей, для ООО – 70 тысяч рублей).

«Эконом» – первые три месяца для новых клиентов 570 рублей в месяц, последующие 1 900 рублей. 100 бесплатных платежей, оплата за последующие 40 рублей; снятие без комиссии до 200 тысяч рублей, внесение денежных средств в офисах банка без комиссии.

«Бизнес» – 7 500 рублей в месяц, 500 бесплатных платежей, оплата за последующие всего 30 рублей; снятие наличных бесплатно до 300 тысяч рублей; внесение средств также бесплатно в офисах банка.

Для всех тарифных планов предусмотрено безлимитное количество корпоративных карт, бесплатный интернет-банкинг и мобильный банк, длинный опердень (с 12 ночи до 9 вечера).

5. Райффайзен банк

Банк существует с 1996 года и до сих пор не подводит своих клиентов, предоставляя качественное обслуживание. Стоимость обслуживания тарифов в разных городах разная, но мы рассмотрим два наиболее популярных и оптимальных тарифа:

«Старт» – от 590 рублей за месяц; 3 бесплатных платежа, свыше – 30 рублей; переводы без комиссии до 100 тысяч рублей; комиссия отсутствует, при условии зачисления денежных средств в офисах банка. Обслуживание карты – 290 рублей в месяц. Мобильный банк – 190 рублей за месяц; подключение интернет-банкинга – 190 рублей.

«Базовый» – от 1 050 рублей за месяц; 20 платежей бесплатно, свыше – по 25 рублей за платеж; переводы без комиссии до 200 тысяч рублей; комиссии за зачисление средств в офисах не предусматривается. Обслуживание карты, как и в предыдущем тарифе – 290 рублей. Бесплатный мобильный и интернет-банкинг.

Как видно банков, которые готовы предоставить услуги по открытию расчетного счета для ООО или ИП (плюс дополнительные услуги), достаточно много. Все перечисленные в наших ТОПах банки всегда на слуху, имеют свой, доказанный временем статус и гораздо более надежны, чем малоизвестные банки, предлагающие дорогие услуги.

Выбор в каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП или ООО в 2018 году только за вами. Сравнивайте тарифы в вашем городе и выбирайте то, что будет более оптимальным и приемлемым для бюджета ИП или вашего ООО.

А пока знакомьтесь с сайтами для заработка в интернете без вложений и смотрите видео о том, как правильно выбрать банк для открытия расчетного счета ИП или ООО:

https://zarabotkionline.ru/gde-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ili-ooo-v-2017-godu/В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП или ООО в 2018 годуhttps://zarabotkionline.ru/wp-content/uploads/2017/02/gde-luchshe-otkryt-raschetnyi-schet-dlya-ip-ili-ooo-0-500×327-min.pnghttps://zarabotkionline.ru/wp-content/uploads/2017/02/gde-luchshe-otkryt-raschetnyi-schet-dlya-ip-ili-ooo-0-500×327-min-150×150.png2017-02-03T23:40:14+00:00Артем СемилетовБизнесВ каком банке лучше открыть расчетный счет,Где лучше открыть расчетный счет для ИП или ОООКогда собираешься стать индивидуальным предпринимателем, или открыть собственное ООО, вопрос о расчетном счете теряется среди сотен других задач, которые нужно обязательно выполнить. Старайтесь избежать ошибок начинающего предпринимателя и ориентируйтесь, выбирая банк где планируете открыть расчетный счет для ИП или ООО, на следующие критерии: Надежность банка: залог сохранности ваших средств. Наверняка…Артем СемилетовАртем СемилетовArtemsemikin189@yandex.ruAdministratorЗаработки онлайн ОЦЕНИТЕ ПОЖАЛУЙСТА СТАТЬЮ, МЫ ОЧЕНЬ СТАРАЛИСЬ ДЛЯ ВАС(75

Источник: https://zarabotkionline.ru/gde-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-ili-ooo-v-2017-godu/

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип?

Если вы задаетесь вопросом, в каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП, то представленный далее материал будет для вас более чем полезен. Как известно закон не требует от индивидуальных предпринимателей открытия расчетного счета в обязательном порядке.

ИП вполне может работать и без наличия р/с. Однако практика ведения бизнеса показывает обратное. Расчетный счет – это не просто реквизит, необходимый для произведения расчетов, это возможность построить партнерские отношения с крупными и серьезными компаниями.

Его наличие способствует повышению репутации ИП, его развитию и процветанию.

Приняв решение об открытии счета в банке, ИП сталкивается с проблемой выбора финансового учреждения. Сегодня существует масса банков, предлагающих свои услуги представителем малого бизнеса. Условия открытия счета в разных банках, как правило, не особо отличаются, хотя некоторые из них все же могут предложить более выгодные для ИП программы.

В статье представлены сведения о том, в каком банке условия открытия расчетного счета выгоднее для индивидуального предпринимателя. Поданная информация актуальна и полностью соответствует реалиям 2017 года. Вместе с этим вы сможете узнать, какие документы необходимы для открытия счета и в каком порядке осуществляется процедура.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Необходимая терминология

Расчетный счет представляет собой специальный счет, с помощью которого финансовое учреждение ведет учет производимых клиентом финансовых операций. Информация о количестве денежных средств, принадлежащих владельцу счета, соответствует его текущему состоянию.

Обратите внимание! Расчетный счет не используется с целью накопления средств и получения прибыли в виде определенных процентов. Как правило, начисление процентов на деньги, размещенные на р/с, не предусмотрено. Если начисление процентов и имеет место, то в большинстве случаев накопленная сумма идет на покрытие расходов, связанных с обслуживанием счета.

Основные правила пользования счетом:

  1. внесение денег на р/с, равно как и их снятие, осуществляется по требованию клиента, предприниматель вправе производить операции с собственными средствами в удобное для него время;
  2. положить на счет можно любую сумму, ограничений в данном направлении нет;
  3. сумма снятия лимитирована той суммой, которая расположена непосредственно на р/с.

Основным предназначением р/с является обеспечение беспрепятственного доступа к финансам посредством использования разнообразных способов и допустимых приемов передачи распоряжений.

Важно! Согласно законодательству использование личного счета предпринимателя для ведения бизнеса не допускается. В случае выявления нарушений подобного рода счет подлежит закрытию. Кроме этого, большинство субъектов хозяйствования предпочитают избегать перечисления средств на личный счет ИП, аргументируя свои убеждения частыми случаями мошенничества.

Недостатком личного счета также является тот факт, что к нему нельзя подключить терминал для произведения безналичных операций.

Для чего нужен расчетный счет, когда его наличие необходимо

Расчетный счет позволяет осуществлять любые финансовые операции, связанные с внесением, переводом и снятием средств.

Несмотря на отсутствие законодательного требования о наличии расчетного счета, существует ряд случаев, когда без его открытия не обойтись. К числу таковых относят:

  1. осуществление финансовых операций на сумму, превышающую 100 тысяч рублей. Если в соответствии с договором, заключенным между ИП и другим субъектом хозяйствования, необходимо произвести расчетную операцию на крупную сумму (более 100 000 рублей), нужно открыть расчетный счет;
  2. расчет в безналичной форме. Некоторые бизнесмены с опаской относятся к переводу денег на личный счет ИП, поэтому последнему для построения продуктивных бизнес-отношений необходимо открыть р/с. К факторам, обосновывающим необходимость в наличии счета, также относят экономию времени и сил;
  3. выплата заработной платы наемным работникам. Произведение платежа с личного счета ИП может быть оспорено в судебном порядке, как таковое, что было осуществлено не с целью оплаты труда, то есть, есть вероятность того, что работник заявит о невыплате зарплаты и потребует оплаты еще раз;
  4. произведение расчетных операций, связанных с импортом и экспортом товаров;
  5. осуществление обязательных платежей за счет средств предприятия (погашение кредитной задолженности, оплата налогов);
  6. продвижение и развитие деятельности. Как правило, у индивидуальных предпринимателей, имеющих расчетный счет, больше шансов завязать партнерские отношения с крупными компаниями, а это, в свою очередь, способствует повышению продуктивности бизнеса.

Законодатель не ограничивает предпринимателя в таких аспектах, как количество счетов и выбор банка. Если в этом есть необходимость, можно открыть несколько р/с в разных финансовых учреждений. Однако все же лучше остановить свой выбор на одном банке с наиболее подходящими условиями открытия и обслуживания счета.

Законодательный аспект

Право предпринимателя на создание р/с гарантировано налоговым законодательством. Согласно 11 статье данного акта правотворчества ИП может заключить договор об открытии счета с любым финансовым учреждением сразу же после осуществления регистрационных действий.

Обратите внимание! До 2016 года одним из условий открытия счета являлось предоставление в банк свидетельства о государственной регистрации лица в качестве ИП. В 2017 году, с внесением поправок в законодательство правила несколько упростились. Необходимости в подаче свидетельства больше нет.

На данный момент банк самостоятельно запрашивает интересующие его сведения об ИП, после чего переходит к реализации процедуры. Более того, те клиенты, которые уже имеют открытый личный счет в данном учреждении, могут подать заявку о создании расчетного счета в режиме онлайн. Это позволяет значительно сэкономить время, при этом, не посещая банк.

Бесплатная подготовка документов для регистрации ИП и удобная онлайн бухгалтерия доступна вам на сервисе «Мое Дело».

Как выбрать банк для открытия счета

К основным критериям, которые являются определяющими при выборе финансового учреждения, относят:

  • надежность банка;
  • удобные и недорогие условия обслуживания.

Представленный перечень не является исчерпывающим. Помимо этого, необходимо учитывать такие факторы, как размер комиссии, которую следует заплатить банку за внесение средств на счет, и наличие возможности снять деньги в любое удобное для ИП время.

Данные аспекты весьма актуальны для индивидуального предпринимателя, поскольку, являясь представителем малого бизнеса, он вынужден часто вносить наличные на счет и снимать их (немалая часть покупателей расплачиваются за товар, реализуемый ИП, наличными средствами).

За предоставление услуг подобного рода банк берет комиссию, причем ее размер в разных финансовых учреждениях может отличаться. Чтобы не переплачивать дополнительные средства, при выборе банка следует уделить внимание изучению вопроса комиссии.

На что необходимо обращать внимание при выборе банка:

  1. является ли банк участником системы страхования вкладов. В отличие от ООО, ИП не наделен статусом юридического лица, поэтому в соответствии с законодательством, так же как и другие физические лица, он может гарантированно получить до 1,4 млн. рублей в том случае, если лицензия банка будет отозвана;
  2. наличие возможности осуществлять расчетные операции разными способами. Максимально удобным способом произведения платежей для ИП является онлайн-банкинг, поэтому при выборе финансового учреждения данному аспекту следует уделить особое внимание;
  3. разнообразие предлагаемых тарифных пакетов и программ. Каждый предприниматель старается выбрать пакет, включающий оплату лишь тех операций, которые реализуются по факту, платить за дополнительные услуги, как правило, никому не интересно.

Дополнительные критерии, имеющие значение при выборе банка:

  • скорость выполнения расчетных операций;
  • наличие структурных подразделений в других населенных пунктах;
  • стоимость обслуживания;
  • стоимость услуг по созданию расчетного счета.

Необходимые документы

Согласно инструкциям Банка России для открытия счета необходимо собрать и предоставить в банк следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность лица, планирующего открытие счета. В качестве такого документа, как правило, предоставляется паспорт ИП;
  • образцы подписи и при наличии печати предпринимателя;
  • доверенность, в случае привлечения третьих лиц. Документ должен содержать сведения о полномочиях представителя, а также информацию о периоде действия доверенности;
  • документ, свидетельствующий о регистрации ИП в налоговой службе;
  • свидетельство, подтверждающее факт госрегистрации лица в качестве ИП;
  • разрешительные документы, наличие которых требуется для осуществления предпринимательской деятельности.

Иностранцам, помимо указанного перечня материалов, дополнительно нужно представить документы, подтверждающие легальность  пребывания на территории РФ.

https://www.youtube.com/watch?v=47zXTWExlJ8

Получив пакет документов, финансовое учреждение выполняет ряд действий, целью которых является проверка надежности ИП, а также легальности его бизнеса. Если в результате проверки не было выявлено никаких фактов, препятствующих реализации процедуры, между банком и ИП заключается договор об открытии расчетного счета.

Если же проверка показала какие-либо нарушения в деятельности ИП, в открытии счета может быть отказано. При этом предприниматель имеет полное право оспорить отказ банка в судебном порядке.

Основание для отказа в открытии расчетного счета может стать:

  • ограничения, связанные с деятельностью самого финансового учреждения. К примеру, если в соответствии с учредительной документацией банк не может выполнять определенные операции;
  • отсутствие технической базы, необходимой для обслуживания р/с;
  • расчетные операции предпринимателя подлежат приостановке в соответствии с официальным решением компетентных органов;
  • пакет документов, предоставленных ИП, неполный;
  • в результате проверки был выявлен факт причастия ИП к выполнению действий террористического характера.

Топ-5 банков с наиболее выгодными условиями для ИП

При выборе банка рекомендуется опираться на исследования рейтинговых компаний. Так, согласно рейтингу, представленному на портале Банки.ру., в пятерку лучших для открытия счета банков входят следующие финансовые учреждения:

  1. Тинькофф Банк. Банк славится высоким качеством услуг и лояльной ценовой политикой. В рамках специальной программы для начинающих предпринимателей можно получить возможность бесплатного обслуживания на протяжении 7 месяцев;
  2. Альфа. Банк. Банком разработана выгодная бонусная программа. Так, клиентам, выполнившим определенные условия, предоставляется возможность бесплатно пользоваться услугами мобильной связи на протяжении месяца или размещать рекламу на Яндекс. Директ с учетом скидок;
  3. Россельхозбанк. Здесь можно не только открыть счет, но и получить кредит на льготных условиях;
  4. Сбербанк. Банк относится к числу наиболее надежных. Известен среди пользователей высоким уровнем клиентской поддержки;
  5. Промсвязьбанк. клиенты банка имеют возможность реализовать расчетные операции при помощи онлайн-банкинга.

Извещение внебюджетных фондов об открытии счета

В соответствии с налоговым законодательством, действующим до 2017 года, ИП обязан был уведомить об открытии р/с налоговую службу и внебюджетные фонды, в частности ПФР. На извещение законодатель отводил 7-дневный срок.

Пропуск установленного периода являлся основанием для привлечения нарушителя к ответственности в виде административного штрафа. На данный момент сведения о создании счета банки передают самостоятельно.

Источник: http://urlaw03.ru/registraciya/article/v-kakom-banke-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip

Расчетный счет для ИП и ООО в 2018

Расчетный счет нужен предпринимателям и, тем более, всем типам хозяйственных обществ, для осуществления деятельности.

Услугу по открытию счета предлагают все банки, осуществляющие деятельность в нашей стране, разрабатывая различные системные тарифные предложения и вводя в действие акции.

При этом, весьма актуальным является вопрос действующих в том или ином учреждении тарифов – ведь новообразованному коммерческому предприятию всегда желательно минимизировать затраты, которых на начальном этапе деятельности очень и очень немало.

Открыть расчетный счет для ИП и ООО 2018

Разумеется, не каждый предприниматель должен открывать в банке текущий счет. К примеру, если бизнес заключается в оказании услуг населению, или ведении розничной торговли, безналичные операции практически не проводятся. А закон не требует обязательного открытия счета.

Впрочем, даже в этом случае отсутствие счета в банке может принести определенные неудобства. Например, оплата аренды помещений должна проходить исключительно по безналичному расчету. А работа с организациями и компаниями по наличному расчету возможна лишь до суммы в сто тысяч рублей.

Счет необходим и для подтверждения понесенных в ходе деятельности расходов. В таком случае необходимо обязательное наличие расчетного счета.

И даже наличие личного карточного банковского счета решает проблему лишь частично. В первую очередь, сам банк может отказаться пропускать платеж предпринимателя, на, скажем, зарплатнуюкарту – во многих учреждениях подобная практика непозволительна.

Кроме того, существенен и вопрос налогообложения. Ведь любые приходы средств по личной карте могут зачисляться в доходы физического лица, а значит – облагаться соответствующими налогами.

Для юридических лиц лицевой счет  и вовсе является необходимым условием работы. Ведь любые кассовые операции с наличностью законодательно ограничены суммой в 100 тыс. рублей. Да и ведение бизнеса предполагает обязательное и постоянное безналичной получение и перечисление денежных средств.

Выгодный расчетный счет для ИП и ООО 2018

Условия открытия и обслуживания счета, предоставляемые отечественными банками, отличаются достаточным разнообразием. Все предложения можно условно разделить на три большие группы, в зависимости от целевой аудитории, на которую рассчитан тот или иной пакет услуг.

Первая группа  — открытие и обслуживание банковского счета клиентов, которые прибегают к безналичным расчетам достаточно редко и в весьма ограниченных объемах. Обычно это – предприниматели, работающие с населением.

Основные поступления при подобных видах деятельности осуществляются в наличной форме, а по счету производится оплата строго определенных услуг и товаров.

Например, оплачивается аренда помещения, или приобретается какой-либо продукт.

В таком случае операции по счету проводятся не чаще одного раза в неделю, а месячный оборот не составляет более миллиона рублей. Соответственно, и требования к пакету услуг у подобных клиентов достаточно своеобразны.

Основное требования к предлагаемому подобным клиентам тарифному плану – небольшая стоимость открытия счета и его обслуживания. Предприниматель, редко пользующийся счетом, закономерно не хочет затрачивать излишние средства на его содержание.

В то же время, подобных клиентов гораздо меньше волнуют сумма комиссии, взымаемой при перечислении средств, и лимиты операций по лицевому счету. Ведь безналичные средства, движение которых осуществляется в процессе деятельности, обычно невелики.

Вторая группа тарифных планов рассчитана на широкую группу потребителей банковского продукта – предпринимателей и компании, которые прибегают к безналичным расчетам регулярно, но в относительно ограниченных объемах. Более всего представителей малого бизнеса в нашей стране относятся именно к таким клиентам. Соответственно, и предложение подобных тарифов наиболее широко представлено на рынке банковских услуг.

Третья группа – предложение для крупных клиентов. Достаточно большие суммы, взымаемые за обслуживание счета, не смущают подобных потребителей банковского продукта. Ведь через их счета проходят весьма крупные суммы, и выгодные тарифы на работу с другими банками и отсутствие лимитов движения средств для подобных клиентов куда важнее стоимости его обслуживания.

Расчетный счет для ИП и ООО тарифы 2018

Следует рассмотреть тарифы, предлагаемые банками на следующий год, с разделением по группам. Итак, для потребителей первой группы – небольшие объемы безналичных расчетов, подойдут такие тарифы следующих банков:

  • Альфа-Банк с пакетом «На старт».
  • Банк Точка с тарифом «Лоукост».
  • Модульбанк – тариф Стартовый.
  • Тинькофф банк – «Простой» тариф.
  • Промбизнес банк – « Бизнес Старт».

Кроме того, выгодные для стартаппера тарифы предоставляют также и другие работающие в стране коммерческие банки.

Практически каждое подобное учреждение, кроме специализирующихся на узком профиле финансовой деятельности, стремится увеличить количество собственных клиентов-предпринимателей.

Соответственно, все они предоставляют «легкие» пакеты обслуживания лицевого счета для предпринимателей и небольших компаний.

В основном, все они объединены отсутствием ежемесячной  платы или ее символическим размером, полным отсутствием затрат на обслуживание  счета, по которому не проводится каких-либо операций, а также достаточно жестко ограниченной максимальной суммой операций по нему. В случае если количество операций или проведенная сумма превышает лимит – в действие вводятся высокие проценты за перечисление. В некоторых банках, таких, как Тинькофф-банк, превысившего лимит клиента автоматически переводят на следующий тарифный план.

Для клиентов, которые пользуются безналичными оплатами более активно, также предусмотрены выгодные пакеты тарифов. Они отличаются увеличенным лимитом, большим количеством беспроцентных операций, производимых ежемесячно, и, обычно – несколько более высокой платой за обслуживание текущего счета.

Так, в Альфа-банке предусмотрено выгодное обслуживание клиентов, совершающих достаточно крупные оптовые сделки. Таким компаниям и ИП будет выгоден тариф «Оптовик».

УБРР разработал тарифный план « Тест-Драйв». Пользующийся этим тарифным планом клиент может в течение трех месяцев осуществлять любое количество платежей в любой ьанк страны без комиссионных затрат.

Расчетный счет для ИП где выгодней в 2018

Для предпринимателей разумным выбором будет выбрать в качестве партнера АКБ Открытие. Наиболее выгодным для умеренно активных безналичных операций будет наиболее недорогой тарифный план под названием «Промо».

За эту сумму предоставляется достаточно широкий пакет бесплатных банковских услуг. Помимо самого открытия и обслуживания счета, бесплатно предоставляется интернет-банкинг, возможность получения выписок по операциям, а также – беспроцентное перечисление любых сумм на счета, открытые в банках-партнерах. И до 150 тысяч в месяц – на счета в любых других российских банках.

ВТБ24 также предоставляет весьма выгодные для предпринимателей тарифы, предлагая план «Бизнес-Касса».

Достаточно выгодно и расчетное обслуживание предпринимателей в Райфайзен банке.

Так, тарифный пакет «Базовый» включает в себя 10 безкомиссионных платежей в любые российские банки ежемесячно, беспроцентное перечисление в адрес физлиц – до 200 тысяч в месяц, а также полный пакет обслуживания. Интернет-банкинг, предоставление дебетовой карты, оплата зарплаты, командировочных и подобных расходов – входящие в пакет бесплатные услуги.

Где лучше открыть расчетный счет для ООО

К открытию счета для ООО предъявляются повышенные требования. В первую очередь, важна максимальная ежемесячная сумма. Которую можно перечислять без комиссии.

Еще один важный параметр – количество льготных платежей, предоставляемое банком.

  Ведь компании гораздо активнее пользуются лицевым счетом – как для оплаты приобретаемых товаров и услуг, так и для  получения средств от собственных покупателей.

Тройку наиболее оптимальных вариантов для небольшого предприятия открывает предложение от «ВТББанк Москвы» — тарифный план «Премиум».

За 2890 рублей ежемесячной платы клиенту предоставляется до 50-ти бесплатных банковских операций, бесплатный интернет-банкинг, а также – льготное внесение наличных на лицевой счет.

До 500 тысяч рублей ежемесячно можно вносить на счет бесплатно.

Второе выгодное предложение – от банка «Совкомбанк». За 1150 рублей ежемесячно клиенту предоставляется возможность неограниченного числа внутрибанковских операций с денежными средствами, а также возможность приобретения пакета платежей – 5 операций за 70 рублей, 10- за 140 рублей, 30- за 450, или 50 – за 720 рублей.

Наконец, выгодное предложение предоставляет и Россельхозбанк. Его предложение более традиционно, и не разделяется на модные в банковском секторе «тарифные пакеты». Каждый клиент может воспользоваться любой из предоставляемых услуг за установленную плату.  За 2000 рублей ежемесячной оплаты услуг РКО клиенту предоставляются:

  • Безлимитные внутрибанковские операции по тарифу 6 рублей/перевод.
  • Неограниченное количество перечислений в другие банки по тарифу 30 рублей/платежный документ.
  • Льготные условия приема на инкассо поручений.

Данный тариф выгоден тем, кто проводит разное количество банковских операций каждый месяц. Правда, за открытие счета придется также заплатить – 2500 рублей.

Видео инстркуция по открытию Расчетного счета

В данном видео представлена пошаговая инструкция по открытию РКО (счета) с помощью компьютера не выходя из дома т.е. онлайн в одном из банков страны.

Лучший расчетный счет для ИП 2018

Многие индивидуальные предприниматели с целью оптимизации расходов и освобождения дополнительных операционных средств идут на минимизацию склада предлагаемых ими товаров, работая практически исключительно под заказ.

Это удобно, однако заставляет осуществлять множество небольших платежей за короткий промежуток времени. Для них лучшим вариантом, позволяющим снизить расходы по РКО, будет пакет «Электронный», предлагаемый Альфа-Банк.

За 1290 рублей, ежемесячно взымаемых за обслуживание, клиент получает неограниченное число платежей в системе банка. Кроме того, переводы денежных средств на счета других финучреждений стоят 16 рублей за один платежный документ. При этом количество таких операций абсолютно не ограничено.

Предусмотрены бесплатный интернет-банкинг, смс-сообщения о проводимых по счету операциях, а также инкассирование наличных средств за 0,23%.  Данное предложение явно рассчитано на ведущих розничную онлайн-торговлю предпринимателей.

Таблица 1. Сравнение условий открытия р/с

Наименование банковского учреждения Стоимость открытия счета, рублей Стоимость обслуживания, рублей Комиссия за операции по счету Лимит по месячной сумме операций
Банк Точка 750 0 рублей Без лимита
Модуль Банк 90 рублей 1000000
Тинькофф 490 0 рублей Без лимита
Промсвязьбанк 590 1050 1,4 % Без лимита
УБРР 1000 700 25 рублей Без лимита
СКБ 500 1900 1 рубль Без лимита
Открытие 3250 1375 27 Без лимита
Альфа Банк 490 50 рублей Без лимита
Совкомбанк 650 25 рублей Без лимита
ВТБ-24 1500 1200 60 рублей Без лимита
ВТБ БМ 1100 100 рублей Без лимита
Россельхозбанк 2500 2500 6 рублей По согласованию
Райффайзен 990 25 рублей По согласованию
Почта Банк 15 рублей Без лимита

Расчетный счет для ИП в Сбербанке : тарифы 2018

Разумеется, один из крупнейших и наиболее стабильных банков страны – Сбербанк – не мог не предложить собственный тарифный пакет для начинающих бизнес предпринимателей.

Стандартный пакет услуг от Сбербанка не является сколько-нибудь выгодным для индивидуальных предпринимателей. Однако специально для них был введен пакет «Легкий старт», который значительно снижает затратность владения счетом, особенно по сравнению с обычными тарифами, принятыми в банке. Все основные отличия акционного набора тарифов – в таблице:

Услуга Стандартная стоимость Легкий старт
Плата за открытие 3000 рублей
Ведение счета 1700 рублей
Перечисление на счет в Сбербанке 11 рублей/платеж
Перечисление на счет в других банках 32 рубля/платеж 3 платежа – 0 рублей, далее – 100 рублей/платеж

Для тех, кто ведет более активные оплаты по безналичному расчету, можно рекомендовать другой тариф банка – «Базис +».

Читайте также:  Как привлечь удачу и деньги в свою жизнь - топ-35 способов для всех

Кроме того, предусмотрены льготы по внесение наличных. В случае, если сумма меньше 500 тыс. руб., проценты не взымаются.

Для предпринимателей, постоянно пользующихся безналичными инструментами оплаты, наиболее выгодным будет тариф «Актив+».  РКО по нему обойдется на 500 рублей в месяц дороже, но и количество платежей, которые можно осуществлять без комиссии, возрастает до 50-ти.

Для предпринимателей, вынужденных совершать по 3-4 платежа ежедневно, отличным вариантом будет пакет услуг «Оптима+».  В нем количество платежей без процентов ограничено 100 операциями. При этом стоимость РКО пакета – всего лишь 2600 рублей ежемесячно.

Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО

Привлекая клиентов, банки предоставляют возможность бесплатного открытия счета. Такие условия могут быть достаточно выгодными для вновь созданных предприятий и предпринимателей, которые только начинают свою деятельность – ведь именно на начальном этапе работы критически важна экономия средств.

Подобные условия предлагает Тинькофф – банк. Помимо абсолютно бесплатного открытия лицевого счета, этот банк предлагает 6 месяцев бесплатного РКО.

В течение льготного периода все основные банковские операции будут проводиться абсолютно бесплатно для клиента.

Более того – в случае, если по прошествии этого периода предприниматель решит сменить банк, закрытие счета также будет произведено абсолютно бесплатно.

Банк Точка, помимо бесплатного открытия счета, предлагает максимально быстрое оформление всех документов. По принятым в учреждении нормативам, от обращения клиента. Собравшего все необходимые документы, до начала функционирования счета, проходит не более чем сорок минут.

Модуль Банк и вовсе обещает бесплатное открытие лицевого счета за пять минут. При этом операционный день банка увеличен до 20-30, а доступ к счету владелец может получить с любого мобильного устройства. На остаток на счете начисляется от трех до пяти процентов годовых.

Пакет документов для открытия Расчетного счета

Стандартный для открытия счета пакет документов одинаков во всех банковских учреждениях страны. Так, у индивидуальных предпринимателей обычно требуют следующий набор документов.

Предприниматель предоставляет заверенное Св-во о постановке на учет в налоговой. В некоторых учреждений достаточно обычной копии, но оригинал документа обязательно придется предъявить сотруднику банка.

Также придется предоставить копию свидетельства о регистрации, кроме того —  копию паспорта   (основной разворот и прописку, выполненные на одной странице). Если избранный род деятельности требует лицензии, предпринимателю необходимо будет предоставить и ее копии.

Открытие счета юрлица подразумевает сбор большего количества справок и документов. Помимо Свидетельства, необходимо будет собрать учредительные документы, форму-выписку из ЕГРЮЛ, карточку подписей уполномоченных распоряжаться лицевым счетом должностных лиц. Также потребуются доказательства полномочий этих лиц – приказы о назначении, Устав, и тому подобные документы, и их паспорта.

Также зачастую требуют письмо из Статрегистра с указанием действующего кода организации. Например, ОКПО, и договор о владении или аренде помещения, в котором открывающая лицевой счет организация располагается.

Уведомление об открытии Расчетного счета 2018

Ранее первым документом, который ИП получал у специалистов банка, была справка для предоставления в налоговые органы. Изменения в Налоговый кодекс упростили жизнь предпринимателей и  соответствующих должностных лиц предприятий.

При этом, за не предоставление данной информации  ответственен именно банк, а предприниматель полностью освобождается от какой-либо ответственности. Это позволяет сберечь средства и время, ведь ранее многие банки брали до 1000 рублей за предоставление подобной справки.

В целом, открытие счета может быть абсолютно не обременительным. Достаточно лишь выбрать наиболее выгодное предложение. К тому же, среднее время, необходимое для выполнения этого действия – 25-45 минут, а копии всех документов можно предоставить дистанционно. Так что выбор банков-партнеров на сегодняшний день у предпринимателя достаточно велик и позволяет сэкономить.

Оставляйте отзывы и комментарии к статье ниже!

Источник: https://proscheta.ru/raschetnii-schet-dlyia-ip-i-ooo/

Лучший банковский расчетный счет для ИП в 2018 году — «топовые» решения

Как выбрать банковский расчетный счет для ИП — первый вопрос, с которым сталкивается начинающий предприниматель. Главный источник информации — Интернет, но его недостаток заключается в быстрой потере актуальности из-за меняющихся условий банка. Ниже выделим ТОП банков для открытия расчетного счета в конце 2017 — начале 2018 года.

Требования

Перед поиском финансового учреждения стоит определиться с требованиями. Стоит обращать внимание на следующие нюансы:

  • Стоимость открытия и ведения расчетного счета.
  • Наличие приложения для смартфона (под iOS или Андроид).
  • Оповещение о проводимых операциях с помощью СМС.
  • Онлайн-банкинг, с помощью которого удается проводить транзакции и получать важные сведения через Интернет.

Где открыть банковский расчетный счет для ИП в 2018 году?

Тинькофф Бизнес

Финансовое учреждение Тинькофф предлагает открыть банковский расчетный счет для ИП. Главные характеристики:

  • Первые 60 дней бесплатны, после чего тариф составляет 490 рублей.
  • Наличие программы для работы с банком. В одном окне у клиента кредиты, кассы, эквайринг. Также предусмотрена бухгалтерия, госзакупки, расчетный счет и другое.
  • Индивидуальный помощник, который по первому запросу разъясняет сложные нюансы (если они появляются в процессе сотрудничества).
  • Открытие реквизитов в зарубежной валюте.
  • Продленный рабочий день — до четырех утра. Для равнения другие банковские учреждения столицы работают до девяти вечера.
  • Банковская карта к расчетному счету ИП. Полученный «пластик» используется в магазинах, для снятия денег в банкомате или решения других задач.
  • Встроенная бухгалтерия. Специальная программа вычисляет доход, который подлежит налогообложению, рассчитывает налоговые платежи, оформляет декларацию и даже отправляет ее в ФНС.
  • Эмиссия зарплатных карт для работников.
  • Торговый эквайринг, интернет-эквайринг и другое.

Кроме того, клиенты Тинькофф Банка получают опцию проверки контрагентов, валютный контроль, управленческий учет и так далее.

Модульбанк

Чтобы открыть выгодный банковский расчетный счет для ИП, стоит обратиться в финансовое учреждение Модульбанк.

В распоряжении клиентов четыре тарифа, но у начинающих предпринимателей интерес вызывает пакет «Стартовый».

Оформление расчетного счетах занимает пять минут, без трудностей и бюрократических проволочек, с выгодой для бюджета ИП. Для оформления договора стоит пойти двумя путями — приехать лично или вызвать нашего сотрудник.

К возможностям расчетного счета для ИП, действующем в 2018 году, стоит отнести — наличие межбанковских переводов, процент на остаток, а также вклады под 7,5%. Отдельного внимания заслуживают тарифы:

  • Абонплата — бесплатно.
  • Процент на остаток не начисляется.
  • Оборот — до миллиона рублей.
  • Комиссия за перевод средств ИП и компаниям — 90 руб.
  • Возможность привязать банковскую карту к расчетному счету ИП.
  • Комиссия за перевод физлицам — 0,75%.
  • Пополнение с личной карты (0,5%), а с карточки другого человека 2,7%.
  • Комиссия за снятие наличности и в банкомате — 1,5 и 0,5% соответственно.

Для подключения услуги стоит пройти регистрацию, оформить договор и пригласить друзей (реферальная программа) для получения прибыли.

Промсвязьбанк

Рассматривая предложения по открытию расчетного счета для ИП в 2018 году, выделятся Промсвязьбанк и его тариф «Бизнес без лишних комиссий». Работники кредитной организации позаботились о клиентах и сделали все возможное, чтобы предприниматели не платили комиссии. Специально для ИП и компаний предусмотрена рассматриваемая программа.

Особенности:

  • Открытие и ведение счета в национальной валюте — без оплаты.
  • Перевод денег частным лицам — без оплаты.
  • Проведение выплат через онлайн-банкинг — без оплаты.

Кроме того, в Промсвязьбанке удается открыть банковский расчетный счет для ИП без внесения средств. Также не придется платить за услуги нотариуса при заверке документов.

Бесплатно проводится выдача справок, касающихся р/с, перевод денег физлицам на сумму до 0,3 млн. рублей, прием и выполнение платежей.

Комиссионный платеж за начисление наличности и совершение безналичных переводов составляет 1% от поступлений.

Итоги

Выше рассмотрено три лучших предложений начала 2018 года, которые стоит уделить внимание предпринимателям. Справедливости ради выделим еще ряд вариантов, которые стоит дополнительно рассмотреть — Сбербанк (Легкий Старт), Авангард (Базовый) и другие.

Источник: https://raschetniy-schet.ru/luchshij-bankovskij-raschetnyj-schet-dlya-ip-v-2018-godu-topovye-resheniya/

Где открыть расчетный счет для ИП в 2018 году — лучшие российские банки

Развитие бизнеса влечет за собой необходимость в переходе на безналичный расчет. На первый взгляд, открыть расчетный счет для ИП легко и просто. Однако, к данной процедуре необходимо подойти с большой ответственностью, ведь правильны выбор банка-партнера становится залогом бесперебойного и успешного функционирования предприятия.

Что такое расчетный счет для ИП и для чего он нужен?

Расчетный счет представляет собой счет юридического лица, используемый для хранения денежных средств, а также для совершения операций, связанных с ведением деятельности индивидуальным предпринимателем. Иными словами, расчетный счет становится инструментом, позволяющим вести организации полноценную работу, а именно:

  • совершать сделки на крупные суммы;
  • участвовать в тендерах;
  • производить государственные закупки;
  • заниматься оптовой торговлей и т.д.

Итак, для принятия решения о необходимости расчетного счета индивидуальному предпринимателю необходимо знать, какие преимущества дает бизнесу собственная учетная запись в банке позволяя:

  • Заключать договора на сумму более 100000 рублей. Дело в том, что ЦБ РФ устанавливает ограничение наоборот наличных денежных средств по договору с одним контрагентом, поэтому для крупных сделок с наличным расчетом приходится заключать несколько соглашений;
  • Принимать безналичный расчет от покупателей или партнеров;
  • Производить расчеты с поставщиками товаров и услуг в любое время, в любом месте. Существует множество приложений, позволяющих вести свой бизнес при помощи ноутбука, планшета или смартфона, что значительно облегчает процесс расчета с контрагентами, а также оплаты взносов в фонд социального страхования и пенсионный;
  • Перечислять заработную плату на банковские карты сотрудников.

Порядок открытия р/с индивидуальным предпринимателем не сильно отличается от аналогичной процедуры для физических лиц и представляет собой следующий алгоритм действий:

  1. Подбор банка–партнера. Перед подачей документов на регистрацию р/с предпринимателю необходимо проанализировать условия и тарифы наиболее популярных организаций, производящих расчетно-кассовые операции, для выбора лучшего варианта.
  2. Сбор необходимого пакета документов. Как правило, данный перечень примерно одинаков для всех учреждений, а о дополнительных бумагах сообщается непосредственно на сайте банка.
  3. Подача заявления на заведение учетной записи в отделении банка или в режиме онлайн, через бесплатное приложение или на официальном сайте.
  4. Визит в РКО для заполнения всех необходимых бланков и подписания договора на обслуживание индивидуального предпринимателя.

ВАЖНО! Расчетный счет становится выгодным инструментом для предпринимателя при условии правильного выбора банка-партнера и тарифа за ведение учетной записи.

Действующее законодательство не обязывает индивидуальных предпринимателей иметь расчетный счет в банке. Так, владелец бизнеса вправе отказаться от безналичного расчета в розничной торговле или при осуществлении каких-либо услуг. В некоторых случаях ИП используют личный счет для расчетных операций, что может привести к возникновению проблем с ФНС.

Итак, предприниматель может зарегистрировать расчетный счет по собственной инициативе или же по необходимости. Государство не обязывает малый бизнес вести безналичный расчет, однако, в некоторых ситуациях иметь личный счет в банке выгодней для самого ИП.

Документы, необходимые для открытия расчетного счета в 2018 году

Для оформления расчетного счета в банке предпринимателю нужны следующие документы:

  • Письменное заявление владельца бизнеса. Как правило, бланк его размещен на официальном сайте кредитной организации, а заполнить его можно как от руки, так и в печатном виде.
  • Анкета заявителя.
  • Паспорт (и его нотариально заверенная копия) предпринимателя, а также лиц, которые будут иметь разрешение на совершение операций по счету.
  • Выписка (и ее копия) из ЕГРИП.
  • Свидетельство о постановке на учет в РОССТАТ (и его нотариально заверенная копия).
  • Разрешения, выданные предпринимателю для осуществления деятельности.
  • Копия бухгалтерского баланса за последний отчетный период.
  • Карточка с оттиском печати и подписями лиц, имеющих право на осуществление операций по счету.

Вышеуказанный перечень не является исчерпывающим и зависит от требований банка-партнера. Например, в некоторых случаях индивидуальному предпринимателю может потребоваться справка об отсутствии задолженности по уплате налогов или иных взносов.

Валютный расчетный счет

Индивидуальные предприниматели, ведущие дела с иностранными контрагентами вправе завести валютный расчетный счет для ведения малого бизнеса. Данные учетные записи имеют свою особенность: они состоят из транзитного и текущего счетов. Так, денежные средства от плательщика поступают изначально на первый, а становятся доступны предпринимателю лишь после всех проверок.

ВАЖНО! Владение валютным счетом может принести массу проблем, выражающихся в штрафах за задержку выплат и неправильное заполнение документов.

При поиске подходящего банка индивидуальному предпринимателю стоит обратить особое внимание на репутацию кредитной организации, а также на продолжительность ее работы. Кроме того, при выборе партнера владельцу малого бизнеса необходимо детально изучить такие критерии, как:

  • Стоимость регистрации р/с. Как правило, счет в банке заводится либо бесплатно, либо с единоразовой комиссией фиксированного размера.
  • Годовая стоимость обслуживания учетной записи. Плата за ведение счета может сниматься как ежемесячно, так и один раз за год.
  • Валюта, с которой работает банковская организация.
  • Плата, взимаемая за внесение и снятие денежных средств, а также совершение расчетных операций. Комиссия за операции по счету может носить как относительный характер (определенный процент от суммы), так и абсолютный (фиксированную сумму за конкретную операцию).
  • Наличие удаленного доступа к счету через онлайн-приложение или на официальном сайте. Довольно важный критерий, позволяющий ИП управлять своим счетом круглосуточно, из любого места.
  • Наличие бесплатной бухгалтерии. Удобная услуга, позволяющая сэкономить владельцу малого бизнеса от 10000 рублей в месяц.
  • Повышенный уровень безопасности денежных средств, хранящихся на счетах.
  • Удлиненный платежный день.
  • Наличие развитой сети филиалов в регионе.

Итак, где же выгодней открыть р/с для ИП в 2018 году? Владельцам малого бизнеса стоит обратить внимание на организации, предлагающие наиболее выгодные тарифы для малого бизнеса.

Сбербанк

Пакет Легкий старт от Сбербанк предлагает владельцам малого бизнеса следующие условия открытия и ведения р/с:

Стоимость оформления р/с Бесплатно
Сроки оформления учетной записи До трех рабочих дней
Обслуживание Бесплатно
Платежка 100 рублей
Интернет банкинг 0 рублей
Мобильный банк 0 рублей
Прием наличных 0,15% от суммы
Выдача наличных От 0,6% до 1,4%
Эквайринг От 3% от суммы, аренда оборудования 1300 рублей в месяц
Зарплатный проект 1 год бесплатно, со второго 2500 рублей

Источник: https://jobvnet.ru/gde-otkryt-raschetnyj-schet-dlja-ip/

Лучшие банки для открытия расчетного счета ИП

Успешный индивидуальный предприниматель в определенный момент сталкивается с тем, что ему необходим расчетный счет для совершения сделок на крупные денежные суммы с партнерами.

Однако найти для этого подходящий банк является непростой задачей.

Из этой статьи вы узнаете, на какие критерии нужно обращать внимание при открытии расчетного счета, и какие банки предоставляют наиболее выгодные предложения.

На что обратить внимание при выборе банка для бизнеса

Открытие счета

Обязательно уточните, сколько стоит открытие расчетного счета для ИП в том банке, который вас интересует. Большинство из них отказалось от платной системы и теперь открывают расчетные счета бесплатно. Однако среди банков-лидеров есть и такие, которые все еще за это взимают плату, которая колеблется от 1000 до 3000 рублей.

Ежемесячное обслуживание

Немаловажную роль играет и ежемесячное обслуживание. Оно также может быть бесплатным или платным. Все зависит от условий ведения счета.

К примеру, некоторые банки предоставляют строго ограниченное число бесплатных платежек на месяц, дополнительные же покупаются за отдельную плату. Именно на этом и делают прибыль счета с бесплатным ежемесячным обслуживанием.

Платное обслуживание подразумевает большее или безлимитное количество платежек в месяц, или набор дополнительных функций.

Подключение интернет-банка

Никому не хочется терять время в очередях в отделениях, поэтому ищите расчетный счет с подключенной функцией интернет-расчетов. Тогда вам не придется тратить силы на поездку в ближайший филиал банка, чтобы провести операции по бизнес-транзакциям.

Налоговые и бюджетные переводы

Обладателям расчетных счетов довольно просто платить налоги, особенно с учетом того, что некоторые банки согласны заниматься этим вопросом за вас. За дополнительную плату можно добавить услугу, благодаря которой всеми налоговыми и бюджетными переводами будет распоряжаться банк.

Межбанковские переводы

Денежные переводы всегда требуют комиссию, но вот только у каких-то счетов она явно завышена, а у каких-то вполне приемлема. Если вы знаете, что будете совершать много транзакций между банковскими организациями, то вам нужно обязательно обратить внимание на этот критерий.

Обналичивание денег

От условий, на которых вы открываете расчетный счет, зависит и то, сколько денег и за какую стоимость вы можете обналичить. Счета обычно имеют тарифы, которые разбивают денежные суммы на несколько ступеней.

К примеру, до 50 тысяч вы можете снять бесплатно, от 50 до 100 тысяч – за 1% от суммы, а от 100 до 500 тысяч – за 3%.

В некоторых случаях комиссия за обналичивание денег входит в обслуживание счета, и тогда эта услуга обходится бесплатно.

Корпоративная карта

Для того чтобы иметь свободный доступ к своим финансам в любой момент, индивидуальному предпринимателю нужна будет корпоративная карта. Часто они оформляются за дополнительную плату, но бывает и так, что они идут в качестве бонуса к дорогому обслуживанию. Количество и свойства карт варьируются от банка к банку, так что серьезно изучите этот вопрос перед тем, как откроете счет.

Начисление % на остаток

Еще один бонус, которым радуют ИП некоторые банки, это начисление процентов. То есть получается, что ваш рабочий капитал попадает еще и на сберегательный счет, по условиям которого вам выплачиваются проценты за те деньги, которые остались у вас по результатам месяца. Обычно они не очень большие, но все равно дополнение приятное, особенно с условиями инфляции.

Онлайн-бухгалтерия для ИП

Индивидуальные предприниматели редко нанимают профессионалов и ведут свою бухгалтерию сами.

Для упрощения этой задачи ряд банков решил создать функцию онлайн-бухгалтерии, которая отображает все доходы и расходы ИП, помогает составить отчет за месяц и посчитать налоги, подлежащие уплате.

Очень полезная услуга, она здорово упрощает рабочий процесс, так что если вам кажется, что вы скоро заблудитесь в числах, определенно ищите расчетный счет с ней.

Топ 10 лучших банков для ИП – сравнение тарифов

Тинькофф банк

Тинькофф Бизнес предлагает тариф «Простой» для начинающих и действующих предпринимателей. «Простой» ориентирован на тех, кто только открывает свое дело, так как им он предлагает очень выгодные условия для открытия и ведения счета.

  • Открытие и обслуживание первые шесть месяцев для них бесплатно, затем всего 450 рублей в месяц.
  • Ежемесячно можно провести три бесплатных платежных поручения, последующие – за 49 рублей каждое. Функция становится бесплатной, если подключить специальное приложение «Межбанк – без комиссии».
  • Комиссия за снятие денег со счета составляет от 1,5 до 10 процентов в зависимости от снимаемой суммы.
  • Тариф «Простой» поддерживает онлайн-банк и имеет специальные приложения для IOS и Android.
  • Кроме основных услуг, тариф также обеспечивает продвижение вашего бизнеса в социальных сетях и дает бесплатный доступ к онлайн-бухгалтерии на 45 дней, последующие дни идут за плату.

Альфа Банк

Ориентация Альфа Банка больше смещена в сторону устоявшихся ИП, которые готовы платить за предлагаемые им услуги. Тариф «На старт» славится своей безопасностью и набором дополнительных функций, которые делают работу с ним более эффективной.

  • Открытие счета – бесплатно, а вот за обслуживание нужно платить ежемесячно 490 рублей без каких-либо скидок и дополнительных условий.
  • Все платежные поручения платные, с 1 по 6 – 45, все последующие – 150 рублей.
  • Есть возможность подключить персональный онлайн-банкинг за 990 рублей в месяц.
  • Снятие наличных проходит с комиссией от 2 до 11 процентов в зависимости от суммы.
  • Дает возможность оформить корпоративную карту с привязкой к счету за 299 рублей.
  • Обладает широким спектром дополнительных бонусов – содействует в открытии собственного интернет-магазина, продвигает бизнес через социальные сети, предоставляет услуги бесплатной онлайн-бухгалтерии на полгода.

Банк «Точка»

Тариф «Минимальный» стал неимоверно популярным среди начинающих ИП за счет того, что большую часть своих функций он предоставляет совершенно бесплатно. С другой стороны, он также не имеет никаких дополнительных бонусов или услуг, которые могли бы заинтересовать предпринимателей.

  • Открытие, обслуживание, снятие наличных, онлайн-банк – бесплатные.
  • Банк оказывает помощь в регистрации предприятия в реестре за 2800, и это включая госпошлину.
  • Имеет свое приложение на IOS.

Модульбанк

Модульбанк считается отпрыском Сбербанка и позиционирует себя как банк для малого бизнеса. Его тариф «Стартовый» предоставляет все условия, которые необходимы для комфортного ведения расчетного счета.

  • Открытие счета и обслуживание бесплатные.
  • Каждое платежное поручение стоит 90 рублей.
  • Есть возможность снимать деньги со счета с комиссией от 1,5 до 20 процентов в зависимости от суммы.
  • Поддерживает бесплатный онлайн-банкинг, почти все операции можно проводить через интернет. Также имеет очень быстрое и качественное приложение для IOS и Android.
  • В качестве бонуса идут подарки от фирм-партнеров Модульбанка – от Яндекса, OZON и других.

Промсвязьбанк

Тариф «Бизнес Старт» подойдет тем, кто не хочет тратиться на дорогой расчетный счет, но хочет получать весь базовый набор услуг.

  • Открытие, обслуживание и снятие наличных по этому тарифу бесплатные.
  • Платежные поручения тоже не слишком дорогие: первые три идут бесплатно, все последующие стоят по 99 рублей.
  • Есть онлайн-банкинг с широким разнообразием доступных услуг – почти любые операции можно совершить через интернет, не приезжая в отделение Промсвязьбанка. Поддерживает неплохое приложение для смартфонов.
  • Тариф также обеспечивает кредиты для малого бизнеса на небольшие суммы. Они имеют преференцию при рассмотрении заявки и их оформлении.

Сбербанк

Самый крупный российский банк также не остался в стороне и тоже порадовал своим предложение тарифа для ИП. Тариф «Легкий Старт» содержит в себе все, что нужно для комфортной работы.

  • Открытие и ведение счета бесплатны.
  • Первые три платежки бесплатные, а вот все последующие уже по 100 рублей каждая.
  • Стабильная комиссия на снятие наличных – 3% от любой суммы.
  • «Легкий Старт» подключен к онлайн-банку, и открывает все возможные услуги там. Есть также приложение на смартфоны, но им сложно пользоваться, так как оно сильно тормозит телефоны.
  • Тариф предлагает необычную систему бонусов: продвижение бизнеса в социальных сетях и бесплатная подписка на месяц на сайт hh.ru для поиска сотрудников.

ВТБ 24

ВТБ 24 не так часто упоминается, когда речь идет об обслуживании малого бизнеса, а зря. Тариф «Бизнес-старт» позволяет получить большой объем услуг за соответствующую оплату.

  • Открытие счета в этом случае обойдется в 1500, зато сделано это будет почти моментально.
  • Обслуживание обойдется вам в 1200 рублей в месяц, но вам будет открыть доступ к бесплатному обналичиванию денежных средств.
  • Вам будут доступны пять бесплатных платежек в месяц, остальные – за дополнительную плату, зависящую от суммы поручения.
  • Тариф обеспечивает продвижение в социальных сетях и дает бесплатный годовой доступ к сервисам онлайн-бухгалтерии.

Райффайзен банк

Райффайзен банк с его тарифом «Старт» предлагают на российском рынке по-настоящему европейский продукт – в этом расчетном счете нет ничего лишнего, но те услуги, которые предоставляются, предлагаются за адекватную оплату.

  • Открытие счета – бесплатное, месячное же обслуживание стоит 990 рублей.
  • У этого тарифа довольно щадящая стоимость платежных поручений по сравнению с остальными предложениями – всего 25 рублей за платежку.
  • Снятие наличных возможно с комиссией от 1 до 10 процентов.
  • «Старт» подключен к онлайн-банку, и через него можно выполнить большинство задач, связанных со счетом.

Уральский банк реконструкции и развития

Этот банк сложно назвать передовым, однако в плане предложений для малого бизнеса он явно обошел многих конкурентов. Его тариф «Online» чем-то похож на предложение Райффайзен банка, однако обладает чуть более выгодными условиями по некоторым параметрам.

  • Бесплатное открытие счета, оплата за обслуживание – 900 рублей в месяц.
  • Стоимость одного платежного поручения всего 27 рублей, гораздо ниже, чем у большинства конкурентов.
  • Комиссия за обналичивание денег совсем небольшая – от 1,1% до 7,5%.
  • Особенно выгодно открывать счет именно в этом банке, если вы уже являетесь его клиентом – в таком случае на тариф «Старт» вам будет гарантирована скидка в 50%.

Банк Авангард

Наш рейтинг закрывает банк Авангард с тарифом «Базовый». У этого предложения действительно нет каких-либо особенностей или бонусов, но он достаточно хорошо сбалансирован в плане стоимости обслуживания-качество.

  • Стоимость открытия счета – 1000, ежемесячное обслуживание – 900 рублей.
  • Цена за одно платежное поручение не сильно высокая – 30 рублей.
  • Стабильная комиссия на денежное обналичивание – 3%.
  • Поддержка тарифом онлайн-банка и приложений для смартфона.

Сравнение тарифов банков для ИП представлено в таблице:

Банк и тариф Стоимость открытия Стоимость в месяц Стоимость платежного поручения Дополнительная информация
Точка, «Минимальный» Бесплатно Бесплатно Бесплатно Онлайн-регистрация ИП — 2 800 рублей (включая госпошлину)
Тинькофф, «Простой» Бесплатно Бесплатно первые 2 месяца, далее 450 рублей 3 бесплатно, следующие по 49 рублей Перевод зарплаты на любые карты
Промсвязьбанк, «Бизнес Старт» Бесплатно Бесплатно Первые 3 — бесплатно, далее — 99 рублей Бесплатный перевод денежных средств на счет физических лиц
Модульбанк, «Стартовый» Бесплатно Бесплатно 90 рублей  Максимальные обороты по счету в месяц — 1 000 000 рублей
Альфа Банк, «На старт» Бесплатно 490 рублей С 1 по 6 – 45, все последующие – 150 рублей Бесплатное обслуживание счета в иностранной валюте
Сбербанк, «Легкий старт» Бесплатно Бесплатно 3 бесплатно, следующие по 100 рублей  Бесплатные корпоративные карты — кредитные и дебетовые
ОТП Банк, «Базовый» Бесплатно 2200 рублей 12 бесплатно, следующие по 27 рублей Удобный тариф для начинающих предпринимателей
Открытие, «Комфорт» Бесплатно Бесплатно первые 4 месяца, далее – 1 290 рублей 10 – бесплатно, следующие по 49 рублей Предоставляют услуги по регистрации бизнеса
Авангард, «Базовый» 1000 руб 900 рублей 30 рублей Поддержка тарифом онлайн-банка и приложений для смартфона.
УБРиР, «Online» Бесплатно 850 рублей 26 рублей В данном тарифе платежи проводятся на следующий день

Подведем итоги. Мы разобрали лучшие предложения, которые есть на рынке услуг для малого бизнеса.

Можно заметить, что почти каждый тариф привлекает какой-то одной или двумя особенностями, которые могут быть важны для определенного круга клиентов – кому-то нужны дешевые платежки, кому-то низкая комиссия за обналичивание денег, кому-то бюджетный расчетный счет за открытия бизнеса. Теперь нет предложений, которые не заманивали бы клиентов особенными бонусами. Определитесь сами, что именно вы хотите от своего счета, чтобы не переплачивать за услуги, которыми вы не пользуетесь. Отталкивайтесь от своих потребностей, и тогда вы сможете выбрать именно то, что вам нужно. Не забывайте проверять предполагаемый расчетный счет по критериям, описанным в начале статьи, и тогда точно найдется тот единственный, набор услуг которого вам подойдет.

Источник: https://sposob-zarabotat.ru/banki-dlya-otkryitiya-raschetnogo-scheta-ip/

Где, как открыть расчетный счет для ИП: пошаговая инструкция в 2018

Вас волнуют эти вопросы касательно открытия расчетного счета для ИП: как и где его лучше открыть?
Эта статья-пошаговая инструкция подготовлена нашей командой для тех, кто хочет самостоятельно открыть расчетный счет для ИП и понять где выгодней в 2018 г. его открыть.

Рассмотрим следующие вопросы:

  • Как открыть ИП самостоятельно (Пошаговая инструкция 2018).
  • Как открыть счёт для ИП?
  • Где открыть расчётный счёт для ИП?
  • Какие лучшие банки для ИП?

Сразу отметим — открытие ИП дело не затратное (примерно 800рублей) и не сложное, но требующее от вас решения некоторых дополнительных финансовых вопросов ещё до оформления деятельности.

Например: обязательно ли открывать расчетный счёт для ИП? Нет, но для ИП открытие счета имеет и ряд значительных плюсов, о которых узнаете дальше.

Так как обслуживать счет в банке будут не бесплатно, особо обратите внимание на вопросы: «Где открыть расчётный счёт для ИП?», и « Какие лучшие банки для ИП?»

Как открыть ИП

Индивидуальный предприниматель (ИП) – человек, занимающийся предпринимательской деятельностью. Им может стать любой совершеннолетний дееспособный гражданин (в определённых случаях и несовершеннолетний), даже иностранный.

Итак, вы посовещались сами с собой и решили: «Хочу открыть ИП». С чего начать?

Открытие ИП в 2018 году всё столь же простой процесс: необходимо написать заявление для регистрации физического лица в статусе – «индивидуальный предприниматель», подготовить копию паспорта, копию ИНН, оплатить налог и предоставить чек об оплате (примерная стоимость-800 рублей). Отнести всё это в налоговую инспекцию (по месту вашей прописки). Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя и лист записи ЕГРИП (Единый государственный реестр ИП) будут готовы в пятидневный срок. В случае если вам нужна упрощенная система налогообложения (УСНО), во время регистрации заполните заявление на УСНО. Вам выдадут уведомление о возможности применения УСНО. Обязательно! Сразу указывайте о найме работников по трудовому договору (возможно, потребуется регистрация во внебюджетных фондах).

Бланк заявления на открытие ИП в 2018 году и другое скачайте с сайта налоговой инспекции: http://nalog.ru/
При регистрации вас попросят выбрать ОКВЭД (Общероссийский классификатор видов экономической деятельности). Выбрать нужно все относящиеся к вам. Эти коды будут определять все ваши виды деятельности. Сегодня от ИП не требуется наличие печати (её оформление по вашему желанию).

Вот и всё, уважаемый ИП, открытие вашего собственного дела вопрос решённый! Помощь в открытие ИП можно получить у юристов, но их услуги – платные.

Теперь рассмотрим ряд вопросов: нужно ли открывать расчетный счет для ИП; как открыть расчетный счет для ИП; банк для ИП, какой выбрать, где выгодней. 2018 год — время действовать!

Открыть расчетный счет для ИП: где выгодней 2018

Расчетный счет — создаваемая банком учётная запись для осуществления клиентом денежных операций.
От ИП не требуется открыть счет в банке, открытие счета вопрос личный.

Почему предпочтительно иметь счёт: вы сможете осуществлять онлайн-операции, открываете вашим клиентам возможность безналичного расчёта, расширяете круг своих деловых партнеров, избегаете лишних трат (при проведении денежной операции через счёт физического лица с суммы удерживают 13% НДФЛ, с ИП удерживают 6% при УСНО), к тому же существует лимит денежных переводов со счёта физического лица, а некоторые банки вообще запрещают работу с такими счетами в предпринимательских целях.

Быстро открыть расчетный счет для ИП сегодня можно в любом банке. Правда, требования у банков разные. Один из удобных способов открыть расчетный счет для ИП– онлайн. Спросите любого современного ИП: банк-онлайн просто неоценим, он экономит драгоценное время. Так что не робейте, осваивайте новые технологии.

Как открыть расчетный счет для ИП

Открыть счет ИП может, предоставив требуемые конкретным банком документы и оформив заявление (или подать онлайн заявку).
Стандартный список документов:

  • паспорта всех участников.
  • свидетельство о госрегестрации ИП.
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (не более чем 3-х месячной давности).
  • свидетельство из ИФНС (обязателен номер ИНН).
  • печать, если таковая имеется.

В вашу личную карточку внесут образцы подписей (для последующей идентификации при операциях с вашим счётом). Для перевода средств будет выдан номер счёта и его банковские реквизиты (указаны в договоре с банком). Открыть счет ИП имеет право одновременно в разных банках.

Какой банк выбрать?

Открытие счёта для ИП процедура серьёзная, поэтому приведём некоторые требования к банку.

Самые актуальные требования в 2018. Банк для ИП должен быть:

1-надёжным (от этого зависит безопасность активов предприятия).
Важно знать: остаток средств не застрахован, т.е. в случае банкротства банка вы можете очень долго не увидеть своих денег.

2-с удобным тарифным планом (от этого зависят ваши будущие затраты на обслуживание).
Цены в банках существенно разнятся. Где-то открыть счёт для ИП можно бесплатно, но потратиться на обслуживании. А где-то производится открытие расчетного счёта для ИП только с комиссией, но при этом вам подберут оптимально удобный тариф.

3-с функцией «интернет-банк» (это ваше время и удобство).
Ознакомьтесь с интернет системой выбранного банка, она может оказаться недоработанной и не удобной в использовании.

4-заинтересован в вас как в клиенте (открыть расчётный счёт в банке для ИП и получать на него доходный процент — хорошее дело).

В настоящее время ассортимент банков очень широк и разнообразен. Открыть счёт для ИП можно в любом. Но какой банк лучше? Для ИП (хозяина) нужно определиться, что наиболее значимо для его предприятия. Лучший банк для ИП тот, который отвечает вашим индивидуальным потребностям (например, для расчётов с налоговой вам не обязательно наличие у банка мобильных функций).

Итак, где лучше открыть расчётный счёт для ИП. Как сделать правильный выбор банка для ИП. Произведём подробное сравнение банков для ИП.

Конечно, всем хочется быстро и бесплатно открыть счёт в банке. Открытие на данных условиях предоставляют следующие молодые, активно развивающиеся банки: Тинькофф, БРиР, Точка (Открытие).
Своей надёжностью выделяется крупнейший банк РФ: Сбербанк.

Читайте также:  Как зарабатывать на буксах без вложений - топ 24 лучших букса

Чтобы увидеть, где выгодней открытие расчётного счёта для ИП, представим основные данные об упомянутых банках:

«Точка» (Открытие)(подробности)

Банк работает исключительно удалённо. Имеет свою техническую поддержку. Четвёртый в стране по величине активов. Вклады до 1,4 млн. рублей страхуются.

Открытие счёта в банке для ИП. Преимущества:

  • Открытие счёта за пару минут (можно сразу использовать).
  • Менеджер приезжает в назначенное вами место (полное оформление занимает не более часа).
  • Автоматическое оповещение налоговой и партнёров.
  • Интернет-банкинг отличается скоростью и удобством. Платежи совершаются круглосуточно.
  • Возможность работать одновременно с несколькими счетами.
  • На упрощёнке банк за вас составляет налоговую декларацию.
  • Доступны бухгалтерские сервисы «моё дело», «эльба» и т.д.
  • Съём/внесение наличных в банкоматах и отделах группы «Открытие».
  • Консультации все 24 часа.
  • Овердрафт суммой до 500 тысяч рублей (без поручителей, отчётности, залога).
  • Каждый месяц на остаток счёта насчитывается до 7% годовых.

На любом тарифе безлемитно:

  • Все переводы в бюджет и госфонды – бесплатны.
  • Работа с картами Рокетбанка без комиссии.
  • Бесплатные корпоративные карты.
  • Для начинающих (на упрощёнке) разработан спецпакет – всего за 3500 р/год.

«Тинькофф»(подробности)

Начал своё существование в 2006 году, постоянно увеличивая количество услуг. В настоящее время активно работает с предпринимателями. 325 892 предпринимателя уже открыло там счёт!

Открытие счёта в банке для ИП. Преимущества:

  • Быстрое открытие счёта, с небольшим количеством документов. Получив заявку, банк присваивает вам номер счёта (его можно сразу использовать). Первые 2 месяца обслуживание бесплатно.
  • Менеджер выезжает к вам лично, оформляет бумаги, минуя офисы и очереди.
  • Сотрудничество с одним и тем же менеджером. В течение дня (с 7.00 до 21.00) вы сможете обсудить с ним интересующий вас вопрос и получить консультацию. Коол-центр — круглосуточно.
  • Войти в личный кабинет можно с любого устройства (помимо прочего, здесь вы можете работать с отчётами для налоговой и отправлять их в ИФНС).
  • Страховые взносы рассчитываются за вас, вам присылаются напоминания.
  • Банк занимается защитой клиентов от подозрительных переводов.
  • Вам насчитывается до 8% годовых на остаток.
  • Большое количество банков-партнёров.
  • Полгода бесплатного обслуживания для ИП, существующих не более 6 месяцев.
  • Закрытие счёта производится быстро и бесплатно.

«УБРир»(подробности)

Один из крупных банков страны. Основан в 90-х. Зарекомендовал своей надёжностью.

Открытие счёта в банке для ИП. Преимущества:

  • Бесплатное открытие счёта (в офисе или онлайн).
  • Бесплатные консультации.
  • Высокая скорость расчёта.
  • Удлинённый рабочий день.
  • Управление счетами удалённо.
  • Выбор наиболее удобного тарифа.
  • Доступное обслуживание.
  • Бесплатный интернет-банк.
  • Бесплатное оповещение о производимых денежных операциях.
  • Бесплатно 24 часа осуществляются платежи внутри банка.
  • Бесплатное подключение терминалов.

«Сбербанк»(подробности)

Основан в 1841 году. Является одним из самых топовых. 1/4 предпринимателей РФ сотрудничают именно с ним. Доступен для начинающих благодаря разнообразным тарифам.

Открытие счёта в банке для ИП. Преимущества:

  • Надёжен (яркое доказательство – его долгая история).
  • Регистрация счёта онлайн (активация в течение 5 минут).
  • Дистанционное обслуживание.
  • Работаем 7 дней в неделю с 6 до 23.
  • Широкий выбор тарифов.
  • Банкоматы всегда рядом и всегда работают для вас.
  • Спецлиния корпоративным клиентам. На ваш звонок всегда ответят.
  • Пакет услуг для клиента может быть как уже укомплектованным, так и составиться лично клиентом (выбрать то, что требуется вам).

⇓ ЧИТАТЬ БОЛЬШЕ ПОДРОБНОСТЕЙ ⇓

Каждый банк для ИП предлагает свои выгодные условия. К примеру, еще достаточно выгодные условия имеются у банков: (⇓ смотрите по ссылкам ниже ⇓)

  • »Альфа Банк» для открытия РКО
  • »Восточный Экспресс» для открытия РКО

Но в любом случае, открытие расчетного счета для ИП повлечёт за собой материальные затраты. Крупные банки отличаются дорогими тарифами (положение в финансовой среде позволяет им это).

Новые развивающиеся банки отличаются более привлекательными тарифами и неплохими условиями при обслуживании. Рейтинговые агентства дают высокий рейтинг банков для ИП всем вышеперечисленным банкам.

Поэтому лучший банк для ИП далеко не какой-то единственный банк. У вас есть выбор!

Если у вас небольшой бизнес, с небольшими денежными оборотами, открыть счет в банке для ИП лучше в банке Точка, Тинькофф банке (услуги на начальных этапах бесплатны).

Если оборот средств превышает 1 миллион р/мес, открытие счета для ИП лучше осуществлять в Сбербанке (имеет индивидуальные программы для обслуживания, надёжный). Получается, в каком банке открыть счет для ИП зависит от ваших финансовых планов.

Подведём итог. Как открыть расчетный счет для ИП:

  • Выбрать банк для ИП, какой лучше подходит вам.
  • Выбрать подходящий тарифный план(открытие счета для ИП может включаться в стоимость тарифного плана).
  • Открыть счет в банке для ИП(для ИП банковский счет физических лиц имеет существенные ограничения).

Напоследок сделаем обзор самых распространённых вопросов:

Какой банк выбрать для ИП (самый выгодный банк для  ИП? Выбрать лучший банк для ИП (2018 год насчитывает 15! лучших банков для ИП) помогут следующие критерии: надёжность, стоимость открытия счета и тарифных планов, отзывы других о данном учреждении.

Можно в нескольких банках (где первоначальное время обслуживания бесплатно) одновременно открыть счет для ИП. Где лучше вам понравятся условия, там и остаться.

Открытие счета в банке для ИП бывает по акционным тарифам с определёнными льготами.
Нужно знать: вы выбрали банк для ИП–снятие наличных без комиссии можно производить в банкоматах его банков-партнёров!

Требуется ли открывать счет для ИП? Где открыть выгоднее? 

Не требуется.

Если ваш единоразовый расчет не более 100 000 р., разрешается осуществлять наличный расчёт.
Открыв расчетный счет, вы расширите круг своих возможностей: приобретаете большее количество возможных партнёров, увеличиваете клиентскую базу, можете стать участником программы господдержки.

Не ломать голову над вопросом «где открыть расчетный счет для ИП», отзывы многих показывают, что современные банки вполне отвечают основным требованиям клиента. Вам надо просто узнать расценки банков и выбрать подходящий для Вас банк. Как для ИП вам должно быть важно и выгодное, и долгосрочное сотрудничество!

Желаемвамуспеховввашихначинаниях !

Источник: https://allcashs.ru/otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip/

ТОП-7 лучших банков для ИП

Превратить выручку в прибыль с минимальными потерями так же сложно, как перенести воду в дырявом ведре. Каждая «пробоина» – зарплата, налоги, расходы на связь – уменьшает финансовый поток. Статья за обслуживание банковского счета – одна из таких «пробоин».

Чтобы работать безналично и платить за услуги разумно, индивидуальный предприниматель должен найти лучший банк для ИП. Банкиры ежедневно ведут маркетинговую войну за каждого клиента. Высокотехнологичным полем битвы стал интернет.

Деньги в бизнесе движутся так. Предприниматель получает выручку, проводит расходы на закупку сырья или товаров, платит зарплату, аренду, налоги, погашает проценты по кредитам. То, что остается, – чистая прибыль. Он может вернуть ее в бизнес (купить новый автомобиль, еще один станок, потратить на ремонт) или забрать себе.

Предприниматели могут не открывать счета, а рассчитываться наличными. В таком случае лимит на 1 договор – 100 тыс. руб. Безналичный расчет поможет привлечь новых клиентов. В сегменте B2B с поставщиком услуг или продуктов без счета в банке работать не будут.

Каждый предприниматель с чего-то начинал. Одни вели бизнес и нарабатывали клиентов, не оформившись. Другие начинали с наличных и уклонялись от налогов. В таком случае есть предел масштабирования.

Со временем бизнес набирает обороты и требует выхода из тени. Первый шаг – открыть счет, иначе покупатели не смогут рассчитываться картами или через интернет. Поставщики же не примут платеж за продукцию или услуги.

Одним словом, нет счета – нет возможностей.

Как выбирают банк

Бизнесмены бывают двух видов. Первые ценят надежность, близкое расположение банка, внимательного менеджера. Вторым важны скорость, минимум формальностей, чтобы все функции были доступны онлайн.

Рассмотрим, на что важно обратить внимание.

  1. Застрахованы ли вклады банка. Дело в том, что ИП, как и физ. лица, получат возмещение по счетам, если их банк потеряет лицензию. Вернут не больше 1,4 млн руб.
  2. Гибкость тарифов. Бизнесы не похожи друг на друга. Для розницы важно удобно и без комиссий принимать платежи клиентов, дешево платить поставщикам с расчетного счета. А, например, тем, кто оказывает консалтинговые услуги, где цикл сделки может достигать трех месяцев, не захочется платить ежемесячно за счет без движения. Им будут важны пороги максимальной комиссии с одной операции.
  3. Потенциал банка. Спустя 1-2 года бизнес-процессы наладятся. Собственники захотят расширяться и брать кредиты, поэтому открытие счета для ИП лучше осуществлять в том банке, где предприниматель будет кредитоваться.
  4. Digital-навыки банка. К 2018 году сложно найти банк без интернет-банкинга или мобильного приложения. Доступность счета онлайн и круглосуточные платежи помогут бизнесу быть мобильнее.

Перед тем как открыть счет, нужно посчитать годовую выручку, предположить, какая сумма будет выводиться на личные цели. Стоит также уточнить в банке, как именно можно снимать деньги, сколько платежей будет проходить за месяц.

Топ банков для ип

Тинькофф Банк

Первый по уровню удобства для ИП и по цене B2B-сервисов – мнение Business Banking Fees Rank 2017. Второй по версии banki.ru в номинации «качество услуг». Подходит для начинающих бизнесменов и тех, кто пытается сэкономить на РКО для ИП.

Чистая прибыль за 1-е полугодие 2018 – 11,7 млрд руб. Его акции торгуются на лондонской бирже. «А» – долгосрочный рейтинг АКРА, «B1» – долгосрочный рейтинг Moody’s.

Преимущества:

  • на счет можно получать платежи через 5 минут после оформления заявки;
  • 4-6% на остаток по счету;
  • кредитование, гарантии и овердрафт за 490 руб.;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия для УСН и ЕНВД;
  • 78 000 на рекламу.

Недостаток: бесплатны лишь 3 платежных поручения, остальные – по 49 руб.

Тинькофф банк гибок и активно сотрудничает с интернет-площадками, дает нашим читателям особые условия. Открывайте бесплатно расчетный счет ИП на тарифе «Простой». Получайте 7 месяцев бесплатного обслуживания и интернет-банкинг в подарок. Проценты на остаток всегда до 4%, зарплатный проект – за 0 руб.

Альфа-банк

Каждый 5-й предприниматель открывает счет у них. Это один из крупнейших универсальных банков России. 28 лет опыта на рынке. ВВ+, ВВ, и Ва2 по версии международных рейтинговых агентств указывает на стабильность кредитной организации.

Новым клиентам дает 9 000 руб. на рекламу в Яндексе, 3000 руб. – в Гугл. Удвоенный рекламный бюджет в Mytarget. Бесплатный год обслуживания сайта и CRM на платформе Megagroup.ru.

Провести открытие счета для ИП в Альфе выгодно нашим читателям:

  • бесплатное открытие расчетного счета;
  • 3 месяца обслуживания в подарок;
  • бесплатное заверение карточки с образцами подписей.

Преимущества:

  • нет оборотов – нет ежемесячных платежей;
  • внутри интернет-банка есть бесплатная бухгалтерия;
  • 1% на остаток по счету;
  • широкая филиальная сеть;
  • 5 тарифных планов на выбор;
  • есть «Тариф 1%»: обслуживание 0 руб., платежки бесплатно, со всех входящих денег – 1%.

Недостаток: по 4 из 5 тарифов – комиссия с выручки на счет составляет от 0,18% до 1%.

Простой и понятный «Тариф 1%» подходит предпринимателям, которые ведут нерегулярную деятельность. Можно не вникать в хитрости, просто платить 1% с выручки, все остальное – бесплатно. Нет выручки – нет платежей.

Точка 

Этот банк называет себя «тем самым лучшим банком для предпринимателей». Работает на базе уникального межбанковского симбиоза ФК Открытие и Киви Банка. 3 года подряд Точка получала 1-е место по версии Business Internet Banking Rank за интернет-банкинг и мобильный банк.

Проводят открытие счета для ИП за 40 минут. Сами приезжают на встречу, подключают интернет-банк и корпоративную карту.

Преимущества:

  • номер счета известен сразу после подачи заявки – его можно сообщать контрагентам;
  • уведомляют налоговую об открытии счета, а контрагентов – о новых реквизитах;
  • переносят данные из предыдущего интернет-банкинга;
  • круглосуточная поддержка и платежи;
  • интегрируется с CRM-системами и 6 популярнейшими сервисами облачной бухгалтерии.

Недостатки:

  • дорогой эквайринг – 2,3% от оборота;
  • только для малого бизнеса;
  • платежные поручения – по 60 рублей.

Сбербанк

Тираннозавр банковского рынка. Основан в 1841 году. 70% населения пользуются услугами Сбербанка. Крупнейшая филиальная сеть – 17 493 точки обслуживания.

Его размеры – одновременно преимущество и недостаток. Система неповоротлива, поддержка зависит от личных качеств конкретных сотрудников на местах. Клиенты сталкиваются с низкой компетенцией специалистов из-за кадровой текучки.

Филиалы есть почти в каждом городе, кроме Крыма. Сервис и удобство офисов зависят от конкретной точки обслуживания. Открытие счета для ИП бесплатно на любом пакете тарифов.

Преимущества:

  • долгая история существования и количество клиентов говорит о доверии к банку;
  • 5 пакетов тарифов – от самых маленьких «Легкий старт» за 0 руб. в месяц до «Больших возможностей» за 11 100 руб. в месяц;
  • для новых ИП, действующих менее 6 месяцев, 3 месяца обслуживания за 1 руб.;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия;
  • филиалы банка есть даже в городах и селах с населением 10-15 тыс. жителей;
  • потенциал кредитования и возможности корпоративной кредитной карты.

Недостаток: платежные поручения на тарифе «Легкий старт» по 100 руб. за штуку начиная с 4-ой.

Промсвязьбанк

Банк с государственным капиталом. Входит в ТОП-10 кредитных учреждений России. Обслуживает частных лиц, бизнесменов и корпорации. 6 тарифных планов. В дорогих тарифах есть привязка услуг бухгалтерии, кадрового и налогового учета.

Начинающим бизнесменам подойдет «Бизнес старт». Продукт похож на «Легкий старт» от Сбербанка. Открытие счета для ИП допускается только в офисе, но зарезервировать его можно через интернет.

Преимущества:

  • полностью бесплатный счет;
  • круглосуточные платежи;
  • бесплатный онлайн-банк;
  • комиссия 1% с выручки свыше 300 тыс. руб. в месяц;
  • бесплатный год обслуживания корпоративных карт.

Недостатки:

  • нет валютных счетов;
  • нет партнерских бонусов на рекламу и продвижение.

Модуль-банк

Узконаправлен – обслуживает только малый бизнес. Так им удается предлагать лучшие цены для ИП (по данным аналитики агентства Марксвед. Низкие тарифы объясняются отсутствием издержек, которые несут крупные банки.

Своих банкоматов нет, зато банк сотрудничает с партнерами. Поэтому клиенты Модуль-банка пользуются чужими банкоматами без комиссии. Узкий штат сотрудников дополняют автоматизированные процессы и системы. Нет отделений, расходов на аренду и мебель. Все онлайн, но один раз в офис приехать все же придется. Есть тариф с полностью бесплатным обслуживанием — «Стартовый».

Преимущества:

  • банк сосредоточен только на малом бизнесе;
  • открытый API: могут интегрироваться с платформами, облачными бухгалтериями и CRM;
  • скидки до 20% при оплате обслуживание за год;
  • можно оплатить РКО разовым платежам (9 900 руб. за «Оптимальный» или 99 000 руб. за «Безлимитный»);
  • начисляется до 7% на остаток;
  • поддержка может обрабатывать платежки прямо через онлайн-чат;
  • снятие наличных до 50 тыс. рублей без комиссии в любом банкомате;
  • бизнес карта всего за 300 руб. в год.

Недостатки:

  • сложные условия за переводы, запутанная схема комиссий;
  • если не пользоваться счетом полгода, за него начнут брать по 3000 руб. в месяц;
  • 5000 руб. за проведение бумажной платежки;
  • интеграции работают на платных тарифах.

ВТБ

Второй по величине игрок на рынке банковских услуг после Сбербанка. Подходящим для начинающих бизнесменов его не назвать: нет тарифов с бесплатным обслуживанием, зато есть крупная сеть филиалов и банкоматов.

Преимущества:

  • на каждом тарифе есть бесплатный интернет- и мобильный банк;
  • простая и прозрачная система тарифов;
  • бесплатное подключение к зарплатному проекту;
  • 7000 рублей на рекламу в интернете;
  • широкая сеть филиалов и банкоматов.

Недостатки:

  • открытие расчетного счета и подключение интернет-банкинга – 1250 руб.;
  • минимальный тариф «Бизнес-старт» 1000 рублей в месяц, для Москвы и Санкт-Петербурга – 1200 руб.

Как предприниматели выбирают банк и тариф: пример

Иван зарегистрировался в налоговой и выбирает РКО для ИП. Он занимается созданием сайтов, пока работает один. Выбрал УСН «Доходы» 6%. Редко будет отправлять платежные поручения, поэтому стоимость одной платежки не так важна.

Иван продолжал бы работать на фрилансе, но все чаще его заказчиками становились предприниматели и ООО, которым удобно оплачивать услуги с расчетного счета. Заказов пока немного, над каждым он работает по 2-4 недели. Платить за счет для ИП ежемесячно ему невыгодно. Он ищет банк и тариф с бесплатным открытием и обслуживанием.

В итоге, выбрал «Тариф 1%» от Альфа-банка. Ведение счета бесплатно, но с каждой оплаты от клиентов 1% берет банк за обслуживание. Это справедливо: нет выручки – нет и расходов на счет для ИП.

Подводим итоги

Пока бизнес на старте, предприниматели хотят нести меньше расходов. Пытаясь найти выгодный банк для обслуживания, бизнесмены сталкиваются с тем, что одного уникального и выгодного банка не существует.

Каждый банк имеет свои преимущества, дает скидки на одни сервисы и добирает недополученную комиссию другими услугами. Как только одни банкиры придумали что-то новое, через пару месяцев остальные уже внедряют похожие условия.

Обо всех тонкостях клиент банка узнает уже в процессе работы. Банки же стараются окружить набором услуг: РКО (якорный продукт, с которым продают), эквайринг, зарплатный проект, бизнес-карта. Опытные бизнесмены при выборе банка-партнера анализируют совокупные расходы на все услуги, которыми будут пользоваться в течение года, а не только на ведение счета.

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/top-7-luchshih-bankov-dlya-ip

ТОП-15 лучших банков для ИП и ООО по открытию расчетного счета в 2017-2018 году

x

Check Also

Какие налоги и взносы платит ИП на УСН 6% без сотрудников в 2018 году? Схема расчета налогов + пара примеров Добрый день, уважаемые ИП! В этой небольшой статье рассмотрим вопрос …

Индивидуальные предприниматели и их права и обязанности Желание одного человека открыть свое дело всегда являлось одним из двигателей коммерческой деятельности целой отрасли или региона. На стартовом этапе развития начинающий бизнесмен …

Облачная АТС: что это такое и какие решения предлагает российский рынок Каким критериям должна соответствовать современная телефонная связь для бизнеса? Экономичность, высокое качество звука, обширная география покрытия, простота в настройке …

Здесь мы рассмотрим статью о том, как открыть кофейню, что нужно для этого, вы сможете скачать пример бизнес-плана для её открытия. Кофейня – небольшое заведение, которое относится к предприятиям общественного …

Лизинг авто для физических лиц – подробное руководство для покупателей + наглядный расчет, что выгоднее: автокредит или лизинг Приветствую читателей бизнес-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Эдуард Стембольский! Сегодня мы поговорим о …

Сегодня сфера питания предоставляет продукцию на любой вкус. Если вы не вегетарианец, а любите побаловать себя кусочком мяса, наверное, не останетесь равнодушным к сочной, аппетитной и ароматной курочке гриль. Сегодня …

То, какие налоги оплачивает ИП, непосредственно зависит от применяемой им системы налогообложения. Влияет на налоговую нагрузку и наличие персонала у предпринимателя. В статье рассмотрены последние изменения в налогообложении ИП в …

Как зарегистрировать ИП в 2018 году: подробная пошаговая инструкция Для формирования документов на регистрацию ИП вы можете воспользоваться бесплатным онлайн-сервисом непосредственно на нашем сайте. С его помощью вы сможете оформить …

Чтение этого блога может кардинально изменить вашу жизнь. Статистика утверждает, что на одного Россиянина, в среднем, приходится по полторы чашки кофе в день, не считая тех, у кого повышенное давление, …

Любой совершеннолетний и дееспособный гражданин Российской Федерации может для осуществления предпринимательской деятельности зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель. Сделать это можно при помощи посредников, а можно самостоятельно: лично или по почте. В …

Сколько стоит открыть ИП? Все о госпошлине за регистрацию ИП в 2018 году Регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) – самый простой путь к открытию собственного дела. Одним из …

Индустрия букмекерских услуг является одной из наиболее масштабных в мире по обороту средств. Рентабельность бизнеса букмекеров, по их собственным заявлениям, достигает 8-10%, хотя реальность скорее всего существенно отличается в большую …

Получите консультацию по вашему вопросу! Лучшие банки для ИП, Рейтинг ТОП-7 выгодных банков, какой процент по обналу средств у ип. Несмотря на то, что закон разрешает индивидуальным предпринимателям вести деятельность …

Отличительная черта любого успешного бизнеса – наличие спроса на услугу или товар. Свадебный салон почти идеально подходит для первого вступления в мир собственного бизнеса, а зачастую, ввиду отсутствия конкуренции, еще …

Где и в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП/ООО? Быстрого ответа на этот вопрос нет. Все зависит от оборотов ИП/ООО, нахождения и целей. Если Вы маленький ИП, то …

Вопрос о том, где открыть расчетный счет, сегодня довольно актуален не только для ООО, но и ИП. Общества с ограниченной ответственностью по закону обязаны производить свои операции по безналу. Это …

Нулевая отчетность ИП на УСН, ОСНО в 2018 году: что сдавать Понятия «нулевая отчетность» Налоговый кодекс РФ не содержит, но чаще всего под ним подразумевают декларацию с нулевыми показателями по …

Как взять кредит на покупку готового бизнеса — ТОП-7 банков, условия и порядок оформления В статье собраны условия получения кредита на покупку бизнеса. Мы собрали 7 банков, подготовили список всех …

Онлайн-бухгалтерии, построенные по принципу работы современных “облачных” интернет-сервисов, предоставляющих во временное пользование платный набор инструментов, с помощью которых возможно сформировать первичную документацию, оформить в электронном виде отчетность и направить ее …

Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: выбираем лучшие позиции Расчетный счет – важный и выгодный финансовый инструмент для каждого индивидуального предпринимателя или учредителя ООО. Он позволяет не только …

Ведение собственного дела любого масштаба – хоть ИП, хоть ООО, всегда сопряжено с множеством финансовых операций. Носить деньги в чемоданчике в 21 веке кажется как минимум забавным, на практике это …

Источник: http://organoid.ru/biznes/top-15-luchshix-bankov-dlya-ip-i-ooo-po-otkrytiyu-raschetnogo-scheta-v-2017-2018-godu

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ип и ооо в 2018 году

30.08.2017

При осуществлении деятельности субъекты хозяйствования, независимо от формы собственности – физическое это лицо или юридическое, имеют право на открытие своего счета в банковском учреждении.

По поводу этого действия у бизнесменов часто возникают вопросы, касающиеся самого процесса – обязательно ли наличие счета, для чего он необходим, где выгоднее открыть расчетный счет и какие для этого нужны документы.

Что такое расчетный счет и зачем он нужен ИП и ООО

Перед тем, как рассматривать вопрос, как открыть расчетный счет, давайте разберемся, что это такое вообще.

Согласно экономическим понятиям, расчетный счет представляет собой идентификатор дела субъекта в банковской структуре. Простыми словами, такой счет представляет собой номер хранилища в банке и позволяет держать на нем средства субъекта хозяйствования и осуществлять любые законные операции безналичным способом.

Зачем необходимо открывать свой счет? В открытии расчетного счета для физических и юридических лиц имеются значительные отличия.

Открытие РС для ИП имеет следующие особенности и преимущества:

  • Для физ.лиц счета не являются обязательными, поскольку все операции они имеют право осуществлять путем наличных расчетов;
  • ИП могут применять расчетный счет при проведении безналичных расчетов с юр. лицами (что гораздо удобнее);
  • Применение счета возможно в случае, если физ.лицо желает использовать банковскую карту для осуществления операций;
  • РС можно использовать при совершении взаиморасчетов с гос. органами – ФНС, фондами социального страхования;
  • Как показывает практика, открытие счета для физ.лиц добавляет доверия к ним контрагентов.

При открытии РС для ООО, можно отметить следующее:

  • Юридическое лицо по существующему законодательству не обязано открывать счет. Сама организация фирмы не предусматривает наличие счета, но в процессе осуществления деятельности он в любом случае понадобится;
  • Счет дает возможность контролировать соблюдение установленного лимита кассы;
  • При помощи счета ООО осуществляет уплату налогов, которая, по нормативным актам, должна происходить в безналичной форме;
  • Деятельность ООО предполагает более масштабные объемы денежных операций и осуществление их при помощи банковских транзакций происходит быстрее и безопаснее.

Какие отличия в открытии счета между ИП и ООО

Главные отличия для ИП и ООО состоят в том, какие потребуются документы для открытия расчетного счета.

Для ИП понадобятся:

  • Заявление от лица;
  • Подтверждение регистрации;
  • Договор со структурой, в которой и открывается счет;
  • Свидетельство гос. образца о становлении на учет;
  • Документ из Росстата о выдаче кода статистики;
  • Лицензия (когда она предусмотрена для определенного типа деятельности);
  • Образцы подписи и печати.

При процедуре открытия счета ООО перечень документов будет следующим:

  • Заявление об открытии;
  • Договор со структурой, где руководство приняло решение открыть расчетный счет для ООО;
  • Свидетельство о регистрации;
  • Устав юр.лица;
  • Протокол либо решение об организации фирмы и назначении его директора;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • Письмо из Росстата;
  • Внутренний паспорт ген. директора и, при необходимости, главбуха;
  • Лицензии (если имеются);
  • Образец подписи ген. директора и печати.

Рейтинг банков по условиям открытия счетов и дальнейшего обслуживания для ИП и ООО

Естественно, открытие своего счета для любой формы деятельности сопряжено с некоторыми затратами и нюансами проведения операций. Рассмотрим основные условия, достоинства и недостатки банков РФ и расскажем, сколько стоит открыть расчетный счет в каждом из них, в каких организациях возможно быстро открыть расчетный счет и какие есть особенности этого процесса.

Рассматривая вопрос, открытия расчетного счета для ИП в 2018 году, физическим предпринимателям нужно обратить свое внимание на организации в нашем рейтинге ниже.

Банк Авангард:

  • Является одной из самых крупных организаций на территории России;
  • Основное преимущество – наличие большого количества филиалов в разных городах нашей страны;
  • Имеется возможность открыть расчетный счет онлайн;
  • Некоторым недостатком считается стоимость открытия РС (1000 рублей), однако качественная поддержка своих клиентов с лихвой покрывает такие затраты;
  • Размер оплаты за обслуживание в такой организации составляет 900 рублей;
  • При осуществлении переводов по счетам комиссия составляет 25 рублей;
  • Банк предоставляет своим клиентам установку специального приложения на телефоне, что упрощает пользование счетами;
  • При подключении специальной услуги на мобильный приходят оповещения о выполненных операциях;
  • Осуществление действий со счетами возможно выполнять до 9 вечера;

Уральский банк:

  • Является достаточно надежным, поскольку работает уже более 11 лет;
  • В банке действует система, специально разработанная для поддержки предпринимателей, относящихся к малому бизнесу, в частности, физ. лиц.

    Кроме того, многие бизнесмены по собственному опыту, отвечая на вопрос, в каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП, указывают именно на эту организацию;

  • Банк периодически проводит различные акции по снижению комиссии на выполнение операций (пополнение, снятие денег со счетов и т.д.

    );

  • Основным плюсом является совершенно бесплатное открытие;
  • Стоимость обслуживания составляет 840 рублей;
  • Комиссия по операциям – 30 рублей;
  • Есть возможность получить специальную карту и осуществлять по ней операции внутри системы на бесплатной основе;
  • Имеется услуга установки терминалов на точках сбыта товара фирмы для получения выручки в безналичной форме.

Альфа-банк:

  • Одним из преимуществ считается возможность проведения операций до позднего времени – до 23-30 по московскому времени;
  • Является организацией, где можно быстро открыть расчетный счет для ИП – вся процедура занимает не более 20 минут;
  • Считается стабильной структурой, поскольку работает уже 26 лет;
  • Поддерживает систему сервисов хранения данных на облаке, что позволяет постоянно и в любой стране иметь доступ к своим документам;
  • Некоторым недостатком является стоимость обслуживания – 1090 рублей, однако при этом открытие счета выполняется бесплатно;
  • Комиссия берется, начиная с каждой шестой операции в месяц и оплачивается в размере 16 рублей;
  • При помещении средств на счет с первой суммы, если она не превышает 30 тыс. рублей, комиссия не взимается.

Тинькофф банк:

  • Счет открывается достаточно быстро – в течение получаса;
  • Считается одной из структур, где быстрее всего проходят переводы;
  • Есть услуга автоматического проведения заданных заранее операций;
  • Доступ к операциям имеется до 9 вечера по Москве;
  • Предоставляется возможность подачи электронных деклараций в ФНС;
  • Открытие счета и обслуживание первые 60 дней на бесплатной основе;
  • Обслуживание после двух месяцев оплачивается в размере 500 рублей;
  • Взимаемая комиссия берется, начиная с четвертого перевода, и ее величина – 49 рублей.

Модульбанк:

  • По всем своим показателям на данный момент считается наиболее выгодным для физ.

    лиц;

  • Предоставляет массу дополнительных бонусов, заключающихся в снижении цен на услуги и других акций;
  • Большинство операций и процедур возможно осуществлять в режиме онлайн;
  • Небольшим недостатком является ограниченное время операций – до половины девятого по московскому времени;
  • Как открытие РС, так и обслуживание весь период осуществляется бесплатно – тут уже нет никаких сомнений при поиске структуры, в которой дешевле открыть расчетный счет для ИП – ответ очевиден;
  • Несколько высокая плата за осуществление действий со средствами – 90 рублей.

В каком же банке лучше открыть расчетный счет для ООО в 2018 году? Наиболее приемлемые условия предлагают следующие банки:

Промсвязбанк:

  • Занимает одну из лидирующих позиций в топе частных банков РФ;
  • Имеются хорошие условия по страхованию рисков, связанных с ведением бизнеса;
  • Есть возможность выбрать наиболее выгодный тариф в зависимости от масштабов деятельности;
  • Открытие счета производится без оплаты;
  • Обслуживание составляет 399 рублей;
  • Одним из недостатков считается возможность проведения операций только до 8 вечера;
  • Комиссия за операцию составляет 40 рублей, причем оплата взимается, начиная с шестого платежа за календарный месяц;
  • За один месяц возможно поместить на счет до 300 тыс. рублей без оплаты процента.

Райффайзен Банк:

  • Есть возможность оперативного ознакомления с отчетами о состоянии финансового рынка РФ, который предоставляется каждый день;
  • На выбор для юр.

    лиц дается не менее пяти счетов с различными условиями пользования;

  • Недостатком считается необходимость оплаты за оповещение посредством сообщений на телефон и выдачу справок по операциям (каждая единица – 50 рублей);
  • Обслуживание несколько дороже, чем в других организациях и составляет от 1000 рублей;
  • Оплата за транзакции начинается с четвертой по счету и составляет 25 рублей;
  • Одно из преимуществ – бесплатное открытие счета.

Банк траст:

  • Является одной из самых крупных банковских организаций в РФ;
  • Основным преимуществом является возможность круглосуточно осуществлять операции внутри системы;
  • По отзывам имеющихся клиентов банк считается одним из лучших по качеству обслуживания операций;
  • Недостатком считают необходимость оплаты за открытие счета – она находится на отметке 800 рублей;
  • Стоимость обслуживания также не маленькая и составляет 1100 рублей;
  • Ведение отчетности по бухгалтерии осуществляется на бесплатной основе;
  • Плата за операции составляет 20 рублей (за каждую), но берется, начиная с осуществления шестой транзакции;
  • Оповещения на телефон подключаются без оплаты, и рассылка не требует дополнительных затрат.

Веста банк:

  • Осуществляет свою деятельность более 20 лет и является надежной структурой;
  • Дает поддержку различного уровня своим клиентам – от консультаций до снижения тарифов;
  • Есть услуга регистрации посредством интернета;
  • При рассмотрении вопроса, где дешевле открыть расчетный счет для ООО, считается одной из наиболее подходящих организаций – открытие и дальнейшее обслуживание не потребует никаких затрат от юр. лица;
  • Стоимость проведения операций находится на отметке 40 рублей (некоторым недостатком считается необходимость внесения платы за все транзакции, тогда как в других структурах несколько первых производят бесплатно);
  • Организация интернет-банкинга также оплачивается и на данный момент такая услуга обойдется в 800 рублей.

Банк Точка:

  • Имеющаяся у банка система обслуживания в онлайн-режиме считается одной из самых удобных для клиентов;
  • Движения средств внутри системы возможно производить круглосуточно;
  • Переводы по счетам осуществляются практически за секунды, кроме того, обновление баланса также происходит достаточно быстро;
  • Открытие счета происходит без оплаты;
  • Обслуживание обойдется для ООО в сумму, равную 960 рублей;
  • Плата за совершение операции взимается, начиная с шестой по счету и составляет 60 рублей (несколько дороже, чем в других организациях);
  • При снятии денег в сумме, не превышающих 100 тыс. рублей, дополнительная плата не производится.

Источник: https://mbfinance.ru/biznes/upravlenie-biznesom/v-kakom-banke-luchshe-otkryt-raschetnyj-schet-dlya-ip-i-ooo-v-2017-godu/

Ссылка на основную публикацию